مقالات آموزشی

تفاوت انواع کارگزاری

تامین سرمایه

کارگزاری آگاه یکی از فعال‌ترین شرکت‌ها در زمینه ارائه خدمات مربوط به انواع اوراق بهادار است که فعالیت خود را در سال 1384 آغاز کرد. این شرکت به سرعت توانست فعالیت‌های خود را گسترش دهد و با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، واحدهای مختلف کالا، آتی، انرژی، صندوق و تامین سرمایه در آن راه‌اندازی شد. گروه تامین سرمایه کارگزاری آگاه، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های این شرکت و در قالب یک واحد مستقل، فعالیت خود را در سال 1389 آغاز کرد. حوزه فعالیت این واحد، ارائه مشاوره مالی، مدیریت دارایی و خدمات تامین مالی شرکت‌های بورسی و غیر بورسی است.

تامین سرمایه آگاه چگونه انجام می‌شود؟

گروه تامین سرمایه آگاه، این فرآیند را با توجه به نیاز شرکت مربوطه از دو طریق انجام می‌دهد:

انتشار اوراق بهادار در بازار بورس

این روش مخصوص شرکت‌هایی است که می‌خواهند برای نخستین بار سهام خود را در بازار بورس منتشر کنند و با کمک گروه تامین سرمایه آگاه به اخذ مجوزها و طی کردن روند قانونی آن می‌پردازند. همچنین انتشار اوراق بدهی یا افزایش سرمایه شرکت‌ها از طرق مختلف، می‌تواند به واسطه گروه تامین سرمایه آگاه انجام شود. به مجموعه خدمات این حوزه در واحد تامین سرمایه آگاه، «خدمات مالی شرکتی» می‌گویند.

تامین منابع مالی و مشاوره سرمایه‌گذاری

روش دوم مربوط به تمامی فرآیندهایی است که از طریقی به غیر از انتشار سهام در بازار بورس انجام تفاوت انواع کارگزاری می‌شود. شروع پروژه‌های جدید در شرکت‌ها نیازمند طی کردن مراحل ��خصصی پیچیده‌ای مانند: امکان‌سنجی، ارزیابی، مدیریت ریسک و. است؛ گروه تخصصی تامین سرمایه آگاه تمامی این مراحل را به صورت کاملا حرفه‌ای به انجام می‌رساند.

همچنین تهیه دستورالعمل‌های مالی برای شرکت‌ها، تهیه طرح کسب و کار، مدیریت ریسک پروژه‌های مختلف شرکت و مشاوره در واگذاری و تملک شرکت‌ها، از دیگر خدمات این واحد هستند. مجموعه این‌ فعالیت‌ها در واحد تامین سرمایه آگاه، «سایر خدمات مالی و سرمایه‌گذاری» نامیده می‌شود

تفاوت شرکت تامین سرمایه با بانک

بانک‌ها فرآیند تامین سرمایه مشتریان حقوقی خود را از طریق افزایش میزان نقدینگی به کمک سپرده‌گذاران انجام می‌دهند. به عبارتی، بانک نهادی است که از طرق مختلف تجمع سرمایه در آن اتفاق می‌افتد و در نهایت این سرمایه می‌تواند تحت عنوان وام در اختیار مشتری قرار گیرد.
شرکت تامین سرمایه، به خودی خود فاقد نقدینگی است و با تشخیص نیاز مشتری حقوقی، او را به سرمایه‌گذار مناسب ارتباط می‌دهد. گروه تامین سرمایه آگاه، با مطالعه، نیازسنجی و تشخیص میزان سرمایه مورد نیاز شرکت مربوطه، بهترین روش دستیابی به سرمایه را فراهم می‌کند و ترتیبی می‌دهد که هر دو طرف معامله (سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر)، سود مد نظر خود را کسب کنند.
در واقع تسهیلات بانکی، با تکیه بر نقدینگی بانک ارائه می‌شود اما خدمات گروه تامین سرمایه آگاه، از طریق تجهیز منابع مورد نیاز شرکت‌ها، با استفاده از سرمایه در گردش بازار انجام می‌گیرد.

لزوم وجود شرکت‌های تامین سرمایه

مشکلی که برای سال‌ها در بازار سرمایه به چشم می‌خورد، ارتباط نداشتن سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر، با یکدیگر بود. در واقع هیچ‌ وقت مشکلی با نام «کمبود سرمایه» در این بازار وجود نداشته و میزان سرمایه در حال گردش همواره مبلغ قابل توجهی بوده است؛ اما دستیابی به این سرمایه برای شرکت‎ها، کارآفرینان و. کاری سخت و حتی گاهی غیر ممکن بود. افراد حقوقی به ناچار به سمت استفاده از تسهیلات بانکی هدایت می‌شدند؛ که دریافت آن زمان‌بر، مشکل و احتمالا ناکافی بود؛ بنابراین بسیاری از پروژه‌ها علی‌رغم دارشتن پتانسیل‌ بالا برای رشد، به اتمام نمی‌رسیدند یا با شکست مواجه می‌شدند.
شرکت‌های تامین سرمایه برای رفع این مشکل و ارتباط دادن دو گروه سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر با یکدیگر پدید آمدند. البته در گذشته هم افرادی بودند که از طریق واسطه‌گری، افراد را به هم متصل می‌کردند اما این کار آن‌ها تنها بر پایه سخنوری و داشتن ارتباطات گسترده انجام می‌شد. گروه‌های تامین سرمایه، این فرآیند را به صورت علمی و با بررسی دقیق شرایط بازار، مسائل اقتصادی، ریسک‌های ممکن، مقررات کشور و. به صورت رسمی انجام می‌دهند و در واقع بهترین گزینه ممکن را برای هر دو طرف فراهم می‌کنند.

بعضی از سوابق کاری شرکت تامین سرمایه آگاه

شرکت تامین سرمایه آگاه در طول سال‌های فعالیت خود، همواره سعی در ارائه بهترین خدمات جهت افزایش سودآوری، افزایش بهره‌وری از منابع انسانی و انجام تامین مالی به بهترین شکل ممکن را داشته است. در رزومه این گروه، افتخار همکاری با شرکت‌های بزرگی وجود دارد که تعدادی از آن‌ها به شرح زیر هستند:

  • در زمینه ارزش‌گذاری شرکت‌ها:
    • 1. شرکت بیمه آرمان 2. شرکت ابزار درمان 3. شرکت زرین معدن آسیا جهت عرضه اولیه در فرابورس 4. بانک گردشگری 5. شرکت کارت گردشگری 6. شرکت مجتمع فولاد صنعت بناب 7. شرکت پتروشیمی لاله کسب رتبه اول معاملات برخط در معاملات آتی در سال 1394 با 25.97 درصد سهم از بازار
    • 1. شرکت تهیه و تولید مواد معدنی ایران 2. شرکت پتروشیمی کرمانشاه 3. شرکت توسعه منابع آب و نیروی ایران
    • بیمه دی- تولید مواد داروپخش- بهنوش- شیشه دارویی رازی- سینا دارو- پشم شیشه ایران- گروه صنعتی بارز- نیرو محرکه- شیشه و گاز- همکاران سیستم- صنایع اشتاد ایران- بانک گردشگری- سرمایه‌گذاری میراث فرهنگی و گردشگری ایران- فرآورده‌های غذایی و قند تربت جام- صنعتی و کشاورزی شیرین خراسان- کارخانه‌های تولیدی و صنعتی ثابت خراسان- کاربراتور ایران- لامپ پارس شهاب- مجتمع توریستی و رفاهی آبادگران ایران- گروه صنعتی مینو.
    • پتروشیمی لردگان، سیمان غرب آسیا، تولیدی و صنعتی ایران و غرب

    خدمات واحد تامین سرمایه آگاه

    واحد تامین سرمایه شرکت آگاه در دو بخش خدمات مالی شرکتی و سایر خدمات مالی و سرمایه‌گذاری خدمات متنوعی را به شرح زیر ارائه می‌دهد:

    • مشاوره عرضه انواع اوراق بهادار، قوانین و مقررات مربوطه و خدمات مرتبط با افزایش سرمایه شرکت‌ها
    • مشاوره پذیرش شرکت‌ها برای ورود به بورس یا فرابورس
    • طراحی ابزارها و روش‌های تامین مالی متناسب با شرایط و ویژگی‌های شرکت‌ها و پروژه‌ها
    • تهیه دستورالعمل‌های تدوین گزارش‌های توجیهی در راستای نظام‌مندسازی سازمان‌های بزرگ
    • طراحی و انتشار انواع اوراق بهادار از جمله اوراق مشارکت و صکوک
    • راه‌اندازی و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری
    • طراحی، راه‌اندازی و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی
    • مشاوره و معرفی متعهد پذیره‌نویس، متعهد خرید و بازارگردان اوراق بهادار در دست انتشار
    • تهیه گزارش توجیهی و طرح کسب و کار و ارائه راهنمایی‌های لازم درباره آن
    • ارزش‌گذاری و ارزشیابی انواع دارایی‌ها
    • راه اندازی و مدیریت صندوق‌های زمین و ساختمان
    • مشاوره در ادغام، تملک، تغییر و تجدید ساختار سازمانی
    • ارائه خدمات مدیریت ریسک ( ارائه خدمات ارزیابی و مدیریت ریسک متناسب با پروژه‌ها و قراردادهای مختلف)
    • مشاوره در سرمایه‌گذاری مخاطره آمیز و طراحی ابزارهای مورد نیاز
    • انجام تحقیقات جامع و فراگیر در زمینه‌های مختلف مالی برای سرمایه‌گذاران و مشتریان شرکت
    • عرضه اوراق مشارکت، عرضه اوراق (صکوک) اجاره، تاسیس صندوق‌های زمین و ساختمان

    دستاوردها

    • برترین کارگزار بخش خصوصی در حوزه مشاور پذیرش براساس رتبه‌بندی شرکت فرابورس ایران
    • كارگزار منتخب سازمان خصوصي‌سازي برای پذيرش و عرضه سهام شركت‌هاي پالايشگاه گاز بيد بلند، شركت خدمات مهندسي ساختمان و تاسيسات راه‌آهن (بالاست)، ‌پالايش نفت تبريز، هواپيمايي خدمات ويژه در بازارهاي بورس/ فرابورس
    • كارگزار منتخب و برگزيده شركت فرابورس ایران (سهامی عام) در زمینه پذیرش شرکت‌های دانش‌بنیان و معرفی‌شده به معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری

    آدرس دفتر مرکزی

    تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از ��یرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13

    فرق نمایندگی بیمه و کارگزاری بیمه چیست؟

    فرق نمایندگی بیمه و کارگزاری بیمه

    کارگزار بیمه شخص یا موسسه‌ای است که واسطه انجام معاملات بیمه بین بیمه‌گذار و بیمه‌گر بوده و در مقابل آن کارمزد خود را دریافت می‌کند. به بیان دیگر، کارگزار بیمه وظیفه مشورت و راهنمایی انواع خدمات بیمه را به بیمه‌‌‌گذار دارد تا اشخاص و یا سازمان‌ها بهترین انتخاب را از میان تمام انواع بیمه داشته باشند. کارگزار بیمه وظایفی همچون دریافت اطلاعات لازم از مشتریان برای ارزیابی نیاز‌های بیمه‌ای آن‌ها، مقایسه ویژگی‌ها و هزینه‌های بیمه‌های مختلف، پیگیری جبران خسارت احتمالی بیمه‌‌‌گذار و ارائه گزارش به بیمه‌‌‌گر‌ها را بر عهده دارند. کارگزاری بیمه با دفتر نمایندگی بیمه متفاوت است و طبق قوانین موجود یک نماینده نمی‌تواند کارگزار بیمه باشد زیرا نمایندگان می‌توانند فقط با یک شرکت بیمه‌ای همکاری داشته باشند اما کارگزاران بیمه باید از هر شرکت بیمه‌ای یک کد مجزا دریافت کند. گفتنی است کارگزار بیمه باید دارای پروانه کارگزاری رسمی بیمه از بیمه مرکزی کشور و کد همکاری از کلیه شرکت‌های بیمه دولتی و خصوصی باشند.

    نمایندگی بیمه چیست؟

    نماینده بیمه شخصی است که از یک شرکت بیمه‌‌‌گر کد نمایندگی دریافت می‌‌‌کند و همه محصولات بیمه‌‌‌ای آن شرکت را به متقاضیان و خریداران بیمه‌‌‌نامه می‌‌‌فروشد. درآمد نمایندگان بیمه از مسیر کارمزدی است که بابت فروش هر بیمه‌‌‌نامه دریافت می‌‌‌کنند. درصد کارمزد برای هر بیمه‌‌‌نامه بستگی به شرایط قرارداد نمایندگی بیمه موردنظر با شرکت بیمه دارد.

    کارگزاری بیمه چیست؟

    کارگزار بیمه یا کارگزاری بیمه شخص حقیقی یا حقوقی است که به طور مستقیم از بیمه مرکزی مجوز فعالیت‌‌‌گرفته و به عنوان وکیل بیمه‌‌‌گذاران، از جانب آن‌‌‌ها به نیازسنجی، تحلیل و بررسی خدمات بیمه‌‌‌گران، استخراج و گزینش پوشش‌‌‌های مورد نیاز، مذاکره و چانه زنی برای‌‌‌گرفتن نرخ رقابتی و در نهایت، خرید بیمه‌‌‌نامه موردنظر برای مشتری می‌‌‌پردازد. کارگزار بیمه، به طور قانونی و به عنوان وکیل بیمه‌‌‌گذار، اجازه‌‌‌ گرفتن خسارت و حضور در دعاوی حقوقی بیمه‌‌‌ای را نیز دارد.

    تفاوت کارگزاری و صرافی های ارز دیجیتال

    تفاوت صرافی و کارگزاری ارز دیجیتال

    کارگزاری ها شرکت یا اشخاصی هستند که به عنوان واسطه بین بازار ارز دیجیتال برای تسهیل خرید و فروش ارز دیجیتال، فعالیت می‌کنند.
    کارگزاران ارزهای دیجیتال خرید و فروش را برای مشتریان با قیمت های تعیین شده، توسط کارگزار را امکان پذیر می‌کنند.
    صرافی های ارز دیجیتال، بستری آنلاین برای خریداران و فروشندگان فراهم می‌کند که بر اساس قیمت های فعلی بازار، ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله می‌کنند.
    صرافی های ارز دیجیتال به عنوان یک واسطه عمل می‌کنند و برای معامله ها کارمزد می‌گیرند.
    دانش صحیح در مورد فرآیندهای معاملاتی و رسیدگی محتاطانه ارزهای دیجیتال، هنگام معامله در صرافی ها ضروری است.

    در این مقاله، شما در مورد کارگزاران و صرافی های ارزهای دیجیتال اطلاعات بدست می‌آورید.

    معامله ی ارزهای دیجیتال

    معاملات ارز دیجیتال، به عنوان یک عمل، پیچیده به نظر می‌رسد. هر کس نظر متفاوتی در مورد نحوه معامله دارد. به معنای بزرگترین و اساسی ترین معامله، معامله ارزهای دیجیتال به این معنی است که سرمایه گذاران در مورد حرکت قیمت ارزهای دیجیتال حدس هایی می‌زنند.

    اگر می خواهید معامله ارز دیجیتال را شروع کنید، چندین گزینه پیش رو دارید. شما می‌توانید ارزهای دیجیتال را با استفاده از یک کارگزار ارز دیجیتال یا صرافی ارز دیجیتال معامله کنید.

    پلتفرم صرافی ارز دیجتال پینگی هم یک کارگزار و هم یک صرافی ارائه می‌دهد. پینگی واسطه کارگزار برای کاربرانی است که تازه می‌آموزند چگونه با خرید بیت کوین (BTC) و سایر ارزهای دیجیتال شروع کنند. همچنین پینگی یک صرافی ارز دیجیتال برای تریدر، متخصصان و موسسات باتجربه است.

    کارگزار ارز دیجیتال چیست؟

    به معنای رایج، کارگزار، یک شخص یا شرکت است که به عنوان یک واسطه مالی برای افرادی که می‌خواهند با یک محصول یا خدمات مبادله کنند، عمل می‌کند.

    یک کارگزار ارز دیجیتال مانند پینگی خدمات مالی آنلاین را برای کاربرانی که قصد خرید یا فروش ارزهای دیجیتال را دارند ارائه می‌دهد. برای ارائه این سرویس، یک کارگزار حق استفاده از این پلتفرم را از این کاربران دریافت می‌کند.

    مناسب برای مبتدیان

    کارگزاران ارز دیجیتال مناسب ترین محیط را برای کاربرانی که تازه شروع به کار با بازارهای دیجیتال و مبتدیانی که به دنبال خرید بیت کوین، لایت کوین، خرید اتریوم (ETH) یا سایر ارزهای دیجیتال هستند، ارائه می‌دهند. مبادله ارزهای فیات با ارزهای دیجیتال و بالعکس، بین خریدار یا فروشنده و پلتفرم کارگزار صورت می‌گیرد.

    خرید و فروش ارزهای دیجیتال در یک کارگزار مزایای زیادی را برای کاربران به همراه دارد به عنوان مثال، کاربران می‌توانند ارزهای دیجیتال را با قیمت های تعیین شده توسط کارگزار خریداری و بفروشند. اگر می‌خواهید مقدار کمی ارز دیجیتال بخرید، یک کارگزار ارز دیجیتال مناسب است.

    پینگی یک کارگزار ارز دیجیتال است که استفاده از آن آسان است و پشتیبانی گسترده ای را از طریق دفتر راهنما پینگی به کاربران ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند ارزهای فیات شامل ریال و تتر (tether) را با بیت کوین، اتریوم (ETH)، لایت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به طور مستقیم مبادله کنند.

    طیف گسترده ای از خدمات

    برای استفاده از صرافی ارز دیجیتال پینگی، تنها کاری که باید انجام دهید این است که با استفاده از آدرس ایمیل خود ثبت نام کنید، حساب خود را تأیید و می‌توانید طیف وسیعی از روش های پرداخت برای واریز وجه های فیات را انتخاب کنی، سپس می‌توانید خرید و فروش دارایی های دیجیتال را شروع کنید.

    در زمینه تسهیل معاملات، کارگزاران ارزهای دیجیتال ممکن است خدمات نگهداری ارزهای دیجیتال را برای مشتریان خود فراهم کنند.

    هنگامی که به دنبال کارگزار دیجیتال برای انتخاب هستید، باید اطمینان حاصل کنید که اعتبار آن نشان دهنده سطح بالایی از صلاحیت است. کارگزار شما باید از پیشرفته ترین سیستم های امنیتی استفاده کند و مطابق با اقدامات نظارتی کنونی ملی برای ارائه دهندگان خدمات مالی کار کند. همچنین باید مطمئن شوید که می‌توانید از طریق دسکتاپ و برنامه موبایل به پلتفرم کارگزار دیجیتال خود ۲۴/۷ دسترسی پیدا کنید.

    تفاوت صرافی و کارگزاری ارز دیجیتال

    صرافی های ارز دیجیتال چه هستند؟

    اگر به معامله مستقیم ارزهای دیجیتال با خریداران و فروشندگان دیگر علاقه دارید، ممکن است بخواهید با استفاده از صرافی ارز دیجیتال به دنبال آن باشید. برخلاف کارگزار ارزهای دیجیتال، صرافی ارز دیجیتال پلتفرمی آنلاین برای خریداران و فروشندگانی فراهم می‌کند که ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات دیگر را با ارزهای دیجیتال یا ارزهای فیات با یکدیگر معامله می‌کنند، نه یک کارگزار، بر اساس قیمت های فعلی بازار بنابراین، مبادله ارزهای فیات و یا ارزهای دیجیتال مستقیماً بین خریداران و فروشندگان صورت می‌گیرد و اپراتور پلتفرم صرافی را فراهم می‌کند.

    صرافی های دیجیتال پلتفرم مناسبی برای دارندگان پیشرفته تر و تریدرهای ارزهای دیجیتال هستند که می‌خواهند از طریق نوسانات قیمت سود ببرند و امیدوارند که سود کسب کنند و از ضرر جلوگیری کنند.

    برای دارندگان حرفه ای و کاربران ارزهای دیجیتال

    قبل از اینکه معامله ارزهای دیجیتال را در صرافی بررسی کنید، تعدادی عوامل وجود دارد که باید آنها را در نظر بگیرید.

    • دانش اساسی صحیح در مورد نحوه کار ارزهای دیجیتال

    اغلب نمی‌توان تأکید کرد که قبل از شروع معامله، خواندن معاملات رمزنگاری و یادگیری نحوه معامله در تئوری ضروری است. خسارات زیادی توسط تریدرهای بی تجربه متحمل شده است، فقط به این دلیل که اصول تجاری لازم را ندارند یا از چگونگی کار صرافی ارز دیجیتال اطلاعی ندارند.

    اگر می‌خواهید معامله ی ارز دیجیتال را شروع کنید، باید دانش اولیه ی صحیحی از ارزهای دیجیتال داشته باشید. پس تحقیق در مورد صرافی هایی که برای شما مناسب هستند را آغاز کنید. صرافی هایی که به طور فعال از تریدرها و علاقمندان به معامله ی ارز دیجیتال با اطلاعاتی مانند دروس آموزشی، اخبار و مقالات وبلاگ پشتیبانی نمی‌کنند، به خصوص برای مبتدیان معتبر یا مناسب نیستند.

    بنابراین اگر مبتدی یا تازه وارد در ارزهای دیجیتال هستید، توصیه می‌کنیم مقالات را در بخش آموزشی در پینگی بخوانید. اگر به فکر معامله ی ارزهای دیجیتال در صرافی هایی مانند پینگی هستید، با پلتفرم معاملات آشنا شوید و تحقیق کنید که کدام یک از استراتژی های معاملاتی برای شما مناسب است.

    علاوه بر بررسی اینکه کدام روش های پرداخت توسط صرافی دیجیتال ارائه می‌شود، باید همچنین بدانید که کدام صرافی ارز دیجیتال می‌تواند در جایی که شما هستید، استفاده شود. به عنوان مثال، صرافی مورد نظر از کاربران چه کشور هایی پشتیبانی می‌کند و دسترسی بازارهای دیجیتال به فیات در کشور شما را با تمام جفت های اصلی معامله ی فیات از جمله بیت کوین و ریال و بسیاری دیگر را فراهم می‌کند.

    معاملات در تمام روز، بصورت روزمره اتفاق می‌افتد و اگر نمی‌خواهید این کار را از دست بدهید، باید اطمینان حاصل کنید که همیشه به صرافی خود دسترسی دارید. پینگی به کاربران صرافی های ارز دیجیتال رابطی ارائه می‌دهد که کاملاً ریسپانسیو بوده و به طور خودکار در هر دستگاهی (نوت بوک، دسکتاپ، تلفن هوشمند یا تبلت) مقیاس می‌گیرد. پشتیبانی گسترده کاربر از طریق راهنمای پینگی در دسترس است.

    مثل همیشه در دنیای ارزهای دیجیتال، اطمینان حاصل کنید که از خود در برابر کلاهبرداری و پولشویی محافظت می‌کنید که هر دو مورد زیاد در حوزه ی ارزهای دیجیتال اتفاق می‌افتد. به خاطر داشته باشید که صرافی ارز دیجیتال، شفافیت و انطباق بالایی را تضمین می‌کند ومطمئناً در جهت دسترسی مطمئن کاربران و استفاده از اقدامات پیشرفته ایمنی کار خواهد کرد. در پایان روز، شما می‌خواهید مطمئن باشید که تمام دارایی های شما قبل، در حین و بعد از معامله، چه یک کارگزار ارز دیجیتال انتخاب کنید و چه صرافی، امن هستند.

    تفاوت کارگزاری های بورس با یکدیگر چیست؟

    کارگزاری های بزرگ مشکلات بزرگ تری مانند اختلال بیشتر در زمان خرید و فروش نسبت به کارگزاری های کوچک برای مشتریان خود به بار می آورند.

    به گزارش پول نیوز ، هر فردی که قصد دارد کد بورسی دریافت و معاملات آنلاین انجام دهد، باید دو اقدام مراجعه به کارگزاری و ثبت نام در سجام (سامانه جامع اطلاعات مشترین) را انجام دهد. به طور کلی ۱۰۷ کارگزاری مجوزدار در کشور دارای مجوز فعالیت هستند و هر فردی که قصد گرفتن کد بورسی دارد باید به یکی از این کارگزاری ها مراجعه و فرم های مختلف از جمله فرم های مشتریان حقیقی، دستیابی به سامانه معاملات آنلاین و. را پر و تحویل کارگزاری دهد تا کارگزار به فرد دسترسی به سامانه آنلاین معاملات به کارگزاری را بدهد.

    البته فرم های مذکور در وب سایت اکثر کارگزاری ها موجود است و در دسترس متقاضیان قرار دارد.

    از طرف دیگر فرد برای اخذ کد بورسی باید احراز هویت شود. برخی کارگزاری ها این خدمت را مشتریان خود ارائه و برخی دیگر ارائه نمی دهند. چنانچه کارگزاری عملیات احراز هویت را برای متقاضی انجام نداد، فرد باید به دفاتر منتخب پیشخوان دولت مراجعه کند. افراد باید توجه داشته باشند که فرایند احراز هویت یک بار انجام می شود و چنانچه فرد بعد از مدتی قصد داشته باشد کارگزاری خود را تغییر دهد، نیاز به احراز هویت دوباره ندارد.

    تفاوت کارگزاری های بورسی با یکدیگر

    اصلی ترین خدمت که همان خدمات معاملات آنلاین است، تقریبا توسط همه کارگزاری ها ارائه می شود و سایر خدمات کارگزاری ها با یکدیگر متفاوت است. برای مثال برخی کارگزاری ها خدمات عرضه و پذیرش، خدمات مربوط به بورس کالا و بورس انرژی دارند، برخی کارگزاری ها با مشتریان خود قرارداد خرید اعتباری امضا می کنند و یا مجوز مشاوره دارند. اطلاعات کارگزاری ها و خدماتی که ارائه می‌دهند در دسترس همه قرار دارد.

    کارگزاری‌های بزرگ‌تر مشتری، مراجعه کننده، دفتر و نیروهای بیشتری دارند اما ممکن است سامانه معاملاتی آن‌ها نسبت به کارگزاری‌های کوچک‌تر بیشتر دچار اختلال شود. کارگزاری‌های بزرگ نیروهای پاسخ دهنده بیشتری دارند اما اگر قرار باشد به هر علتی تماس های سهام داران با کارگزاری‌ها بیشتر شود، ممکن است مردم دسترسی کم‌تری به کارگزاری داشته باشند، زیرا ممکن است یک کارگزاری پنج نیرو و هزار مشتری داشته باشد اما کارگزاری بزرگ‌تر با ۲۰ نیرو باید به ۵۰ هزار مشتری پاسخ بدهد.

    روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه

    متقاضیان ورود به بورس می‌توانند به صورت مستقیم یا غیرمستقیم سرمایه‌گذاری کنند، مفهوم سرمایه‌گذاری مستقیم این است که فرد به طور مستقیم و شخصا اقدام به خرید و فروش سهام، اوراق مشارکت و. کند. در این نوع سرمایه‌گذاری هیچ واسطه‌ای وجود ندارد اما؛ این روش فقط برای افراد حرفه‌ای و آشنا به بازار سرمایه توصیه می‌شود.

    سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برای افرادی است که تخصص، تجربه و وقت کافی ندارند، این افراد می‌توانند از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا شرکت‌های سبدگردانی اقدام کنند. عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری به این صورت است که فرد به کد بورسی نیاز ندارد و فقط یونیت‌های (واحدهای سرمایه گذاری) صندوق را خریداری می‌کند. در نتیجه متوجه نمی‌شود چه سهمی برایش خرید یا فروش شده است. فقط از میزان سود و ضرر و اطلاعات کلی باخبر می‌شود.

    صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو نوع غیرقابل معامله و قابل معامله تقسیم می‌شوند که صندوق‌های قابل معامله ETFها هستند که برای معامله آن‌ها کد بورسی نیاز است. صندوق‌های غیرقابل معامله عموما بر اساس صدور و ابطال هستند.

    اکثر سبدگردان‌ها مبالغ کم‌تر از ۱۰۰ میلیون تومان را نمی‌پذیرند. سبدگردان‌ها درصدی کار می‌کنند و ابتدا با متقاضی درمورد میزان درصدی که سهم سبدگردان می‌شود، توافق می‌کنند. در این روش هم فرد متوجه نمی‌شود چه سهمی خرید و فروش شده است.

    قرارداد کارگزاری چیست و نکاتی که لازم است درباره معنی کارگزار و مالیات قرارداد کارگزاری بدانید!

    قرارداد کارگزاری

    قرارداد کارگزاری از قراردادهای مهم در بازار کسب و کار است. این قرارداد، قرارداد انجام کار یا قرارداد بروکری نیز نامیده می‌شود. بازار کسب و کار به ویژه در حوزه تجارت و صنعت، پیچیدگی‌ها و فراز و نشیب‌های بسیاری دارد. شرکت‌ها و اشخاصی که در حیطه شغلی کارگزاری فعالیت می‌کنند، در تلاش هستند که مهارت و دانش خود را در این زمینه افزایش دهند. کسب مهارت و تجربه موجب رشد و توسعه کاری کارگزاران می‌شود. از طرف دیگر کارگزار می‌تواند با انجام معاملات حرفه‌ای و موفق سابقه کاری خود را تقویت کند. سابقه کاری و تجربه حرفه‌ای از عواملی است که باعث می‌شود اشخاص بیشتری به آن‌ها اعتماد کنند و پیگیری معاملات خود را به آن‌ها واگذار کنند.

    اهمیت کارگزاری در کسب و کارها

    اشخاص و شرکت‌ها به بهانه‌هایی مانند کسب سود بیشتر، افزایش سرمایه و به کار انداختن سرمایه راکد، انتخاب بازه زمانی مناسب برای شروع کسب و کار، کاهش ریسک سرمایه گذاری، فراگیری روش و اصول تخصصی و حرفه‌ای کسب و کار از کارگزار کمک می‌گیرند. حتی پیش از شروع به کار نیز لازم و ضروری است که به تمام جوانب آن توجه شود. برای ورود به هر کار، تخصص و آگاهی مهم‌ترین مسئله است. برای مثال شما تا زمانی که به درستی درباره بورس و نحوه فعالیت در آن آگاهی نداشته باشید، به هیچ وجه در آن موفق نمی‌شوید و حتی نمی‌توانید مدت زیادی در آن کار باقی بمانید. عدم آگاهی شما ممکن است باعث شود که در کسب و کارتان ضرر کنید و خسارت و زیان زیادی متحمل شوید.

    یکی از روش‌های سرمایه گذاری، استفاده از سرمایه راکد و کسب سود از معاملات ملکی است. نوسانات بازار ملک و کسب سود و درآمد به وسبله معاملات ملک مساله‌ای است که از هیچ کس پوشیده نیست. تقریبا همه می‌دانند که فعالیت در حوزه املاک می‌تواند درآمد خوبی را برای آن‌ها به وجود بیاورد. به نظر شما آیا هر شخصی که شروع به معاملات ملکی می‌کند موفق است و درآمد خوبی دارد؟

    پاسخ به این سوال قطعا خیر است. بدون آگاهی از اصول مربوط به معاملات ملکی، به احتمال زیاد معاملات شما موجب خسارت و زیان می‌شود. ممکن است ملکی را به تفاوت انواع کارگزاری بهای بسیار بیشتر از قیمت اصلی خریداری کنید یا اینکه ملک شما را به قیمتی کمتر از ارزش واقعی آن بخرند. همین مسائل در کسب و کارهای دیگر نیز پیش می‌آید. برای جلوگیری از این قبیل موارد لازم است که از شخص متخصصی راهنمایی بگیرید یا اینکه انجام بخشی از کار را به او سپارید. کارگزار کسی است که می‌تواند شما را در این مسیر یاری کند.

    نمونه قرارداد کارگزاری

    تعریف کارگزار (معنی کارگزار) چیست؟

    کارگزار می‌تواند شخص حقیقی یا حقوقی باشد. شخصی که به تمام جوانب یک حوزه کاری آگاهی دارد. از بزرگترین ویژگی‌های کارگراز این است که مانند پل ارتباطی میان مشتری و فروشنده یا مشتری و خدمات دهنده ارتباط برقرار می‌کند. کارگزاران به نوعی می‌تواند مانند یک مشاور نیز همراه شما باشد و در زمینه‌های مختلف کاری شما را راهنمایی کند و به شما مشاوره بدهد. کارگزار گاهی به عنوان وکیل، وکالت کاری شما را می‌پذیرد. یعنی می‌پذیرد که با وکالت از جانب شما، انجام و پیگیری امور خاصی را به عهده بگیرد.

    کارگزاران برای به دست آوردن اطلاعات به روز از هر کسب و کاری که به صورت تخصصی در آن مهارت دارند، مدام به تحقیق و مطالعه می‌پردازند. با تخصصی شدن کارها، کارگزاران نیز در تلاش هستند به صورت تخصصی در حیطه خاصی تجربه و مهارت کسب کنند. مطالعه و پیگیری مداوم و همچنین فعالیت‌ در زمینه مورد نظر، موجب می‌شود که مهارت و تخصص کارگزار رشد کند. این موارد در سابقه کاری کارگزار نیز تاثیر می‌گذارد. سابقه کاری موفق موجب می‌شود که اشخاص بیشتری به کارگزار اعتماد کنند و تمایل داشته باشند که مسئولیت کارگزاری کسب و کار خود را به او بسپارند.

    کارگزاران شرایط بازار را می‌شناسند و می‌توانند موقعیت‌های سودزا و پر رونق کسب و کارها را شناسایی کنند و به کارفرما پیشنهاد دهند. بدون شک اگر کارفرما در بازه‌های زمانی مناسب فعالیت‌های هدفمند انجام دهد، کسب و کار او بسیار توسعه پیدا کرده و متوجه خواهد شد که استفاده از نیروی کارگزار تاثیر مثبتی در روند رشد کاری و افزایش درآمد آن‌ها دارد. می‌توانید با کارگزاران به صورت حضوری، آنلاین یا تلفنی در ارتباط باشید و از موقعیت‌ها و شرایط مهم و پر سود تجارت آگاهی کسب کنید.

    فقط یک نوع کارگزاری نداریم!

    لازم به ذکر است که حیطه‌های کاری بسیار گسترده است و یک کارگزار نمی‌تواند به تنهایی در همه شاخه‌ها و حیطه‌های شغلی فعالیت کند. جهان روز به روز بیشتر به سمت تخصصی‌تر شدن کارها پیش می‌رود. شاید تفاوت انواع کارگزاری در گذشته می‌توانستید شخصی را ملاقات کنید که همزان در چند حوزه کاری بسیار موفق باشد، اما امروزه موفقیت در هر شغلی نیازمند استمرار فعالیت و تلاش و تجربه کاری بسیار است. همین مساله موجب می‌شود که کسب و کارها هر روز تخصصی‌تر شوند.

    به همین ترتیب، کارگزاران نیز به صورت تخصصی فعالیت می‌کنند و هرکدام تنها درباره یک حیطه شغلی خاص تخصص و آگاهی دارند. اشخاصی که می‌پذیرند به عنوان کارگزار در یک حیطه شغلی فعالیت کنند، باید تجربه و آگاهی کاملی درباره آن رشته داشته باشند و از اطلاعات و آگاهی خود به نوعی استفاده کنند که بتوانند با مشاوره و کارهای هدفمند موجب شوند مشتریانشان با هزینه کم، سود بیشتری کسب می‌کنند.

    یکی از حیطه‌هایی که می‌تواند مثال خوبی برای فعالیت حرفه‌ای کارگزاران باشد، مساله کارگزاری بورس است. در بورس کارگزارانی هستند که به خوبی نوسانات بازار را می‌شناسند و می‌توانند نتیجه را پیش بینی کنند. این کارگزاران بورس را تحلیل می‌کنند و اطلاعات موثق و مهمی را برای خرید و فروش و زمان درست خرید و فروش در اختیار سهامداران قرار می‌دهند. در حقیقت، میان کارگزار و کارفرما ارتباطی شکل می‌گیرد. کارفرما موظف می‌شود در ازای دریافت مشاوره‌ها مبلغ معین شده را جهت حق الزحمه به کارگزار بپردازد. برای ایجاد این رابطه میان کارگزار و کارفرما نیاز به تنظیم و نوشتن یک نمونه قرارداد کارگزاری است.

    قرارداد کارگزاری چیست (تعریف قرارداد کارگزاری)

    در تعریف قرارداد کارگزاری می‌گویند رابطه میان کارگزار و کارفرما به وسیله قرارداد کارگزاری تعیین می‌شود و جنبه قانونی پیدا می‌کند. این قرارداد به پیروی از قانون مدنی و قانون کار نوشته می‌شود. چندان پیچیده نیست. در واقع برای جواب به سوال قرارداد کارگزاری چیست ؟ می‌توانیم بگوییم که پیمان نامه‌ای است که به وسیله آن، طرفین نسبت به یکدیگر متعهد می‌شوند. یک طرف اطلاعات و مشاوره و آموزش تخصصی برای کسب و کار بهتر و افزایش سود و درآمد را پیشنهاد می‌دهد و همچنین مشتریان را با کارفرما آشنا می‌کند و یک طرف دیگر قرارداد، بابت این خدمات ذکر شده، به عنوان کمیسیون و حق الزحمه، مبلغی را به کارگزار پرداخت می‌کند. این ارتباط کاری به وسیله قرارداد کارگزاری میسر می‌شود.

    به طور معمول این قرارداد با استناد به ماده 10 قانون مدنی و اصل آزادی قراردادها تنظیم می‌شود و تنها شرط لازم برای اعتبار آن، رعایت قانون است. البته ممکن است در شرایط خاصی، سازمان یا ارگان خاصی چند کارگزار را استخدام کند. در این صورت قرارداد تهیه شده باید از قرارداد کار تبعیت کند.

    از کارگزار چه می‌خواهید؟ کارگزاران در چه زمینه‌هایی فعالیت دارند؟

    محدوده تعهدات و میزان مسئولیت‌هایی که به عهده کارگزار است به نوع پیمان کاری بستگی دارد. البته این قراردادها به دو دسته تقسیم می‌شوند. در نوع اول کارگزار تنها به مشاوره کاری می‌پردازد و شرایط بازار را برای شما تحلیل می‌کند. در تفاوت انواع کارگزاری نوع دوم ممکن است کارفرما از کارگزار بخواهد که به جای او به انجام معامله نیز بپردازد و حق امضا داشته باشد. در نوع دوم که کارگزار مسئولیت انجام معامله را نیز به عهده می‌گیرد معمولا حق الزحمه و کمیسین او کمی بیشتر از نوع اول است. در این معامله‌ها بزرگترین دغدغه کارفرما و کارگزار کاهش ریسک مالی و کاری و افزایش سود است.

    ماده 7 قانون کار در این زمینه نیز می‌گوید که کارگر که در اینجا کارگزار است، در ازای کاری که می‌کند دارای حق السعی و حق الزحمه است که کارفرما باید آن را بپردازد. البته همانطور که گفته شود، این ماده به مواردی اشاره دارد که کارگزار به استخدام شرکت یا سازمان باشد.

    دستمزد کارگزاران در نمونه قرارداد کارگزاری

    از مسائل بسیار مهم هر قراردادی دستمزد و حقوق پروژه است. لازم است که دو طرف در زمینه دستمزد به تفاهم برسند. پرداخت حق الزحمه کارگزار می‌تواند به صورت ماهانه یا به صورت درصدی از هرمعامله باشد. به هر حال پرداخت حقوق به این صورت است که یا ماهانه در ازای کار مشخصی انجام می‎‌شود یا در ازای هر معامله درصدی به کارگزار تعلق می‌گیرد. ممکن است کمیسیون و پورسانت نیز شامل کارگزار شود. اما معمولا برای این قرارداد شیوه درصدی بیشترین طرفدار را نسبت به پرداخت ثابت ماهانه دارد و معمولاً کارکرد کارگزار نیز در این حالت بیشتر و موثرتر است و در انجام معاملان بهتر عمل می‌کند، زیرا که پورسانت موجب ایجاد انگیزه‌ای برای کسب درآمد بیشتر می‌شود.

    کارگزاری در کجا انجام می‌شود؟ + موسسات کارگزاری

    کارگزاران می‌توانند حقوقی یا حقیقی باشند. کارگزار حقوقی به این معنا است که شما با شخص منفرد و خاصی در جهت کارتان صحبت می‌کنید و وظیفه کارگزاری پروژه شما را به‌عهده می‌گیرد. اما کارگزاران حقوقی، فرد خاصی نیستند. کارگزاران حقوقی موسسات و شرکت‌هایی هستند که کارگزاری را به صورت تخصصی انجام می‌دهند و نیاز شما را در زمینه کارگزاری تامین می‌کنند.

    به طور معمول صحبت با کارگزاران حقوقی از کارگزاران حقیقی راحت‌تر است. کارگزاری‌ها دارای قوانین مشخصی هستند که باید به آن آگاهی داشته باشید. همچنین نهادهای نظارتی بر روی کار آن‌ها نظارت می‌کنند و سلامت کاری آن‌ها را می‌سنجند. برای مشاغل متفاوت و در زمینه‌های تولید و تجارت و صنعت، کارگزاری‌های متفاوتی وجود دارند. انتخاب بهترین کارگزاری از میان این گزینه‌های موجود، به شما در انجام هرچه بهتر کارتان کمک می‌کند.

    شما باید از میان کارگزاری‌ها، مناسب‌ترین کارگزاری را که بتواند به بهترین شکل به شما کمک کند، انتخاب کنید. لازم است برای این انتخاب نیز با افراد آگاه در این زمینه مشورت داشته باشید و درباره سابقه کار کارگزاری ، اطلاعاتی به دست بیاورید و تحقیقاتی انجام دهید. همچنین باید مطمئن شوید که کارگزاری مورد تایید مقامات رسمی و تحت نظارت دولتی باشد. در آخر هم نوشتن یک قرارداد کارگزاری ، کار شما را از همه نظر تضمین می‌کند.

    مالیات نمونه قرارداد کارگزاری

    با توجه به این که کارگزاری در چه زمینه مشغول به فعالیت باشد، حقیقی یا حقوقی باشد، داخلی یا خارجی باشد و عوامل مهم دیگر، مالیات قرارداد کارگزاری محاسبه خواهد شد. برای مثال مالیات کارگزاری بیمه و مالیات کارگزاری بورس با هم تفاوت دارد. بنابراین لازم است که به طور مشخص بدانیم که درباره چه کارگزاری صحبت می‌کنیم. قوانین مفصلی درباره مالیات در قانون مالیات‌های مستقیم آمده است که در این باره به خوبی توضیح می‌دهد.

    نحوه نوشتن نمونه قرارداد کارگزاری

    این قرارداد یک قرارداد انجام کار است و عقد آن بر اساس ماده 10 قانون مدنی و قوانین مرتبط با کارگزاری می‌باشد و اگر مخالف قانون و شرع و عرف نباشد، موجه و جایز است. ابتدای قرارداد با عنوان شروع می‌شود. عنوان عبارت مختصری است که اطلاعات کاملی درباره محتوای قرارداد ارائه می‌دهد. عنوان باید به طریقی نوشته شده باشد که با دیدن آن بتوانید متوجه شوید که قرارداد درباره چه چیزی است. عنوان مشخص می‌کند که کارگزار به چه منظوری در قرارداد حضور دارد.

    مشخصات و اطلاعات طرفین قرارداد

    در این بخش از قرارداد با توجه به اینکه طرف مقابل شخص حقیقی یا حقوقی باشد، اطلاعات و مشخصاتی نوشته و ثبت می‌شود. برای افراد حقیقی از اطلاعاتی مانند نام، نام خانوادگی، نام پدر، شماره شناسنامه، شماره ملی، آدرس دقیق محل اقامت، کد پستی و شماره تماس استفاده می‌شود. برای طرفین حقوقی قرارداد مانند شرکت‌ها و موسسات از اطلاعاتی مانند نام شرکت، شماره ثبت، کد اقتصادی، نشانی، تلفن، نام نماینده و سمت نماینده استفاده می‌شود. سند ثابت کننده سمت نماینده نیز، به قرارداد پیوست خواهد شد.

    موضوع قرارداد کارگزاری

    در این بخش از قرارداد توضیح داده می‌شود که شما از کارگزار چه توقع و انتظاری دارید و می‌خواهید که او چه کاری برای شما انجام دهد. در این بخش می‌توانید مشخص کنید که تنها از خدمات مشاوره و تحلیل اطلاعات کارگزار بهره می‌برید یا می‌خواهید که کارگزار معاملاتی را برایتان انجام دهد. یا حتی با کارگزار توافق می‌کنید که شما را به مشتریان و مراجعان ارتباط دهد تا بتوانید کارهای بیشتر و پروژه‌های بیشتری بگیرید.

    مبلغ و نحوه پرداخت حق الزحمه در قرارداد کارگزاری

    در ادامه این قرارداد، باید درباره مبلغ و حق الزحمه کارگزار به توافق برسید و مبلغ را در قرارداد ذکر کنید. همچنین نحوه پرداخت مبلغ مورد نظر را مشخص کنید. در این بخش، توافق طرفین دارای اهمیت زیادی است. اما در موارد مشخصی قیمت و نرخ ثابت و مشخصی وجود دارد که باید به آن رجوع کرد.

    مدت نمونه قرارداد کارگزاری

    در این بخش لازم است درباره مدت زمان قرارداد و تاریخ دقیق شروع و پایان قرارداد صحبت کنید و تاریخ نهایی و تایید شده را نوشته و ثبت کنید. مدت قرارداد براساس توافقات کارفرما و کارگزار تعیین می‌شود. لازم است طرفین پیش از تنظیم قرارداد، با یکدیگر مذاکره کنند و درباره مواردی مانند مدت قرارداد، مبلغ قرارداد، روش انجام آن و مسائل مهم دیگر به توافق برسند. بعد از توافقات اولیه، نتایج توافق در متن قرارداد نوشته می‌شود. برای مثال در این بخش از قرارداد بازه زمانی لازم برای انجام کار کارگزار تعیین می‌شود.

    وظایف و تعهدات طرفین در قرارداد کارگزاری

    در ادامه به بیان تعهدات و وظایف طرفین قرارداد نسبت به یکدیگر می‌پردازید و شرح می‌دهید که هر کدام نسبت به هم و نسبت به قرارداد چه وظایفی به‌ عهده دارند. بخشی از وظایف مربوط به قانون کار و قرارداد است که باید به نحو احسن انجام شود. بخش دیگری نیز مربوط به تعهدات و شروط طرفین است که درباره آن به توافق رسیده‌اند. در مجموع تمام انتظاراتی که طرفین از یکدیگر دارند در این بخش نوشته می‌شود.

    در ادامه می‌توانید از شرایط فسخ قرارداد، خسارت و زیان، مرجع حل اختلاف، ناظر قرارداد و غیره صحبت کنید. قرارداد کارگزاری سندی معتبر و قانونی در دست شما است که می‌توانید با نظارت یک مشاور حقوقی و رعایت اصول قانونی درباره بسیاری از مسائل در آن توضیح دهید.

    درباره نمونه قرارداد کارگزاری سوالی دارید؟

    اگر در مورد نمونه قرارداد کارگزاری سوالی دارید، در بخش نظرات (پایین همین صفحه) بنویسید. در اولین فرصت، پاسخ گوی آن خواهیم بود.

    انواع قرارداد کارگزاری ، تنظیم قرارداد و مشاوره حقوقی تلفنی

    برای ثبت درخواست مشاوره حقوقی تلفنی روی لینک قبل بزنید. در اسرع وقت با شما تماس می‌گیریم.

    شما همچنین می‌توانید وظیفه تنظیم قرارداد خود را به ما بسپارید. برای ثبت این درخواست، روی لینک قبل بزنید.

    از طرف دیگر، تیم حقوقی رکلا انواع قرارداد کارگزاری را تنظیم کرده است. روی تصویر زیر بزنید و وارد فهرست این قراردادها شوید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا