فارکس ممنوع است؟

فارکس از نگاه قانون با داغ شدن بازار بورس و اوراق بهادارهمه به دنبال این هستند که بیشترین سود را از این بازار ببرند . در این میان برخی تبلیغات افراد را به سمت بازار بورس های بین المللی یا همان فارکس سوق داد. اغلب این تبلیغات به این موضوع اشاره می کنند که سود بازارهای جهانی با دلار محاسبه می شود، و این یعنی سود دو طرفه، هم سود افزایش سهام و هم سود افزایش قیمت دلار در داخل کشور. این جو روانی خاص سبب می شود تا سود جویانی در قالب شرکت های سرمایه گذاری فارکس مثل قارچ رشد کنند. اغلب آنها سود خود را در نا آگاهی جامعه جستجو می کنند و با استفاده از طمع افراد آن را به دست می آورند.

بهترین ساعات معامله در بازار فارکس به وقت تهران

در این پست ضمن معرفی 4 بازار بزرگ ارزی جهان، بهترین ساعات معامله در بازار فارکس هم ارائه شده است.

مجله افیکس‌کار: بهترین ساعات مناسب برای انجام معامله در بازار فارکس هنگامیست که فعالیت این بازار به اوج خود می‌رسد و اختلاف بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواست (فروش و خرید) کاهش می‌یابد. (در واقع اسپرید کاهش میابد) در این شرایط، پول کمتری به سمت بروکرهایی که معاملات ارز را تسهیل می‌کنند، خواهد رفت. در عوض پول بیشتری برای معامله‌گران باقی می‌ماند.

چهار بازار بزرگ فارکس

چهار بازار بزرگ در لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو مستقر هستند. معامله‌گران فارکس باید بسیار مراقب زمان باشند. به ویژه زمانیکه دو بازار در زمان فعالیت با هم همپوشانی دارند.

هنگامیکه بیش از یک بازار به طور همزمان باز باشند، نه تنها باعث افزایش حجم معاملات می‌شود، بلکه نوسانات را نیز افزایش می‌دهد (میزان و نرخ تغییر ارزش سهام یا ارز). هر دوی این عوامل به نفع معامله‌گر فارکس است.

ممکن است این امر متناقض به نظر برسد. در هر حال، سرمایه‌گذاران به طور کلی از نوسانات بازار هراس دارند. با این وجود، در بازی فارکس، هرچه نوسانات بیشتر باشد فرصت‌ها برای کسب سود بیشتر خواهند شد.

ساعات بازار فارکس در سراسر دنیا

هر کارگزاری بطور هفتگی از دوشنبه تا جمعه فعال است و ساعات معامله خاص خود را دارد. اما از دید اغلب معامله‌گران، چهار تایم فریم مهم به شرح زیر هستند: (تمامی زمان‌ها به وقت تهران هستند)

• لندن: 11:30 صبح تا 20:30
• نیویورک: 16:30 تا 1:30 شب
• سیدنی: 1:30 شب تا 10:30 صبح
• توکیو: 3:30 شب تا 12:30 ظهر

بهترین ساعات مناسب برای انجام معامله در بازار فارکس هنگامیست که فعالیت این بازار به اوج خود می‌رسد و اختلاف بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواست (فروش و خرید) کاهش می‌یابد.

در حالیکه هر کارگزاری بطور مستقل عمل می‌کند، تمامی آن‌ها کارنسی یا ارزهای مشابه را معامله می‌کنند. در نتیجه، زمانیکه دو کارگزاری بطور همزمان فعال هستند، شمار معامله‎گرانی که ارز معینی را خرید و فروش می‌کنند، به طرز چشمگیری افزایش پیدا می‎کند.

قیمت‌های پیشنهادی برای خرید و فروش در یک کارگزاری بطور مستقیم بر سایر پیشنهادات در کارگزاری‌های فعال تأثیر خواهد گذاشت. این امر موجب کاهش اسپرد بازار و افزایش نوسانات می‌شود.

در ادامه به ساعاتی که بازار ها همزمان باز هستند اشاره خواهد شد:

• 16:30 تا 20:30 (به وقت فارکس ممنوع است؟ تهران)، کارگزاری‌های نیویورک و لندن همزمان فعال هستند.

• 3:30 شب تا 10:30 صبح (به وقت تهران)، کارگزاری‌های توکیو و سیدنی همزمان باز هستند.

• 11:30 صبح تا 12:30 ظهر، کارگزاری‌های توکیو و لندن همزمان مشغول فعالیت هستند.

بهترین ساعات معامله در بازار فارکس برای ما در ایران می‌تواند 16:30 تا 20:30 بعد از ظهر باشد که زمان همپوشانی کارگزاری‌های نیویورک و لندن است. زیرا این دو کارگزاری 50 درصد از معاملات فارکس را پوشش می‌دهند.

همچنین، از ساعت 1:30 تا 2:30 شب نیز زمان فعالیت همزمان کارگزاری‌های سیدنی و سنگاپور است که حجم کمتری از معاملات را نسبت به لندن و نیویورک دارند.

ممکن است استثنائاتی نیز وجود داشته باشد. زیرا حجم معاملات مورد انتظار بر این فرض استوار است که هیچ خبر مهمی منتشر نشود. بحران‌های سیاسی یا نظامی که در موجب کاهش سرعت می‌شوند، می‌توانند به طور بالقوه نوسانات و حجم معاملات را افزایش دهند.

بهترین ساعات معامله در بازار فارکس به وقت تهران

همیشه حجم بالای معاملات فارکس به سود نمی‌انجامد

معامله‌گران فارکس باید با احتیاط رفتار کنند، زیرا معاملات ارز اغلب شامل نرخ اهرم 1:1000 است. در حالیکه این نسبت فرصت‌های سودآور خوبی را ایجاد می‌کند، اما خطر از دست دادن کل سرمایه در یک معامله واحد توسط یک سرمایه‌گذار نیز وجود دارد.

نکته اصلی این است که سرمایه‌گذاران جدید فارکس باید با شرکت‌هایی که پلتفرم‌های آزمایشی (دمو) دارند، حساب باز کنند. به این ترتیب آنها می‌توانند معاملات ماک یا آزمایشی انجام دهند و سود و زیان فرضی داشته باشند. وقتی سرمایه‌گذاران ترفندها را یاد گرفتند و به اندازه کافی تجربه کسب کردند، آنگاه می توانند با اطمینان انجام معاملات واقعی را آغاز کنند. این مقدار موجودی در حساب دمو مالیات ندارد و سرمایه‌گذاری محسوب فارکس ممنوع است؟ نمی‌شود.

فارکس از نگاه قانون

فارکس ( Forex ) در واقع مخفف بازار تبادل ارز های خارجی ( Foreign Exchange Market ) می باشد و نامی است که برای بازار ارز جهانی انتخاب شده است .در حال حاضر فارکس از لحاظ حجم معاملات بزرگترین بازار مالی در جهان است.

فارکس از نگاه قانون با داغ شدن بازار بورس و اوراق بهادارهمه به دنبال این هستند که بیشترین سود را از این بازار ببرند . در این میان برخی تبلیغات افراد را به سمت بازار بورس های بین المللی یا همان فارکس سوق داد. اغلب این تبلیغات به این موضوع اشاره می کنند که سود بازارهای جهانی با دلار محاسبه می شود، و این یعنی سود دو طرفه، هم سود افزایش سهام و هم سود افزایش قیمت دلار در داخل کشور. این جو روانی خاص سبب می شود تا سود جویانی در قالب شرکت های سرمایه گذاری فارکس مثل قارچ رشد کنند. اغلب آنها سود خود را در نا آگاهی جامعه جستجو می کنند و با استفاده از طمع افراد آن را به دست می آورند.

فارکس چیست؟

فارکس ( Forex ) در واقع مخفف بازار تبادل ارز های خارجی ( Foreign Exchange Market ) می باشد و نامی است که برای بازار ارز جهانی انتخاب شده است .در حال حاضر فارکس از لحاظ حجم معاملات بزرگترین بازار مالی در جهان است . در آگوست سال ۱۹۷۱ میلادی، «ریچارد نیکسون» (Richard Nixon) رئیس جمهور وقت ایالات متحده آمریکا-تبدیل دلار به طلا را به صورت موقتی فارکس ممنوع است؟ تعلیق کرد. این اتفاق به علت شکست سیستم ارز ثابت رخ داد و به اتمام «سیستم برتن وودز» (Bretton Woods) انجامید .

درواقع در ۱۵ آگوست سال ۱۹۷۱ میلادی ، نیکسون سیاست اقتصادی نوین خود را که برنامه‌ای برای ایجاد رفاه جدید بدون جنگ بود، اعلام کرد. این برنامه تحت عنوان «شوک نیکسون » (Nixon shock) شناخته می‌شد و شروع آن پایانی بر سیستم برتن وودز و نظام نرخ ارز ثابت بود که در انتهای جنگ جهانی دوم بوجود آمده بود .

این بازار نرخ تبدیل ارز را برای همه ارزها تعیین می‌کند. در بازار تبادل ارز جهانی ارز های مختلفی همچون دلار، یورو، پوند، ین، ریال، و.. از طریق بانک ها، مؤسسات مالی بزرگ، تاجران، صندوق بازنشستگان، شرکت‌های صادرات و واردات، شرکت های بیمه، موسسات مالی بزرگ، و. داد و ستد می کنند. در حال حاضر دلار ایالات متحده آمریکا از سیستم نرخ ارز شناور پیروی می‌کند. یعنی قیمت دلار ایالات متحده آمریکا بسته به نرخ معامله ارز‌ها تعیین می‌شود. برخلاف بازار بورس، بازار معامله ارز‌های خارجی به سطوح مختلفی از دسترسی تقسیم شده است .

برخلاف بازارهای مالی دیگر که به صورت فیزیکی داد و ستد را انجام می دهند، فارکس به صورت مجازی ازطریق شبکه الکترونیکی ، اینترنت، تلفن ، شبکه ارتباط بین بانکی به تبدیل ارز های مختلف به یکدیگر بر اساس یک نرخ مبادله مشخص که به آن ضریب تبادل گفته می شود می پردازند. معامله گرانی وجود دارند که به بازار فارکس متصل هستند و از این طریق معاملات ارز و همچنین فلزهای گران بهایی چون طلا،نقره و. ارز های دیجیتال، سهام بورس ها، نفت و غیره را انجام می دهند. این افراد توسط قوانین مشخصی بر فاکس نظارت دارد .

کارگزار فارکس (Forex Broker) یا بروکر شرکتی است که امکان دسترسی به سامانه معاملاتی را برای خرید و فروش ارز‌ها را فراهم می‌کند. ممکن است مشتریان یک بروکر را افرادی حقیقی با انگیزه معامله در حجم کم، موسسات مالی یا شرکت‌های فعالیت‌کننده از جانب بانک‌های بزرگ تشکیل دهند. اغلب بروکر‌ها امکان معامله با واحد‌های پولی اقتصاد‌های در حال ظهور را نیز برای مشتریان خود فراهم می‌کنند .

ویژگی های فارکس

اولین سوالی که برای شما شاید پیش آید این است که فارکس با دیگر بازار های ملی چه تفاوتی دارد؟

1. بازار بورس فارکس مکان فیزیکی نداردسعنی در تمام نقاط جهان می شود معامله کرد . بنا براین همه روزه و بدون محدودیت ساعت در همه جا می توان در آن داد و ستد کرد.

2.سرعت نقدینگی اموال افراد در این چرخه به سرعت انجام می پذیرد. هر لحظه که فارکس ممنوع است؟ تصمیم بگیرید می‌توانید بخرید یا بفروشید.

3.فارکس بزرگترین بازار مالی است بنابراین روزانه حداقل 5 تریلیون دلار گردش مالی دارد.

4.هیچ احتیاجی به دادن مالیات ، عوارض وبهره به دولت ها یا دادن کمیسیون به افراد را ندارد و نسبت به تمام بازارهای اقتصادی هزینه پایین تری در معاملات انجام می پذیرد.

5.تنها محدودیتی که برای افراد دارد . حداقل داشتن 18 سال برای انجام عملیات تجاری است.

6. معاملات در بازار فارکس از طریق کارگزاری ( Broker ) هایی که زیر نظر رگولاتوری ها یا همان نهاد های نظارتی فعالیت می کنند ،انجام می گیرد.

7.فارکس چون جزئی از بازار بین المللی محسوب می شود پس تمام اخبار ها و اتفاقات سیاسی و اقتصادی همچون تحریم ها بر نوسانات قیمت آن تاثیر دارد.

8. استفاده از اعتبار اهرمی ( (Leverage در انجام معاملات این بازار که یکی از جذاب ترین ویژگی های آن برای سرمایه گذاران می باشد .

9. در این بازار معامله در دو جهت سود و زیان انجام معاملات سفارشی در غیاب شخص انجام می پذیرد.

ضریب اهرمی ( (Leverage و ضرر در فارکس

ضریب اهرمی یعنی استفاده چند برابر سرمایه اصلی در انجام هر معامله است، که در نتیجه می‌تواند عامل سود یا زیان به نسبت استفاده از آن ضریب باشد . کارگزاری هایی هستند که با ارائه ضریب بالا مانند ضریب1:500معاملاتی را در حجم سنگینی انجام می دهند.با این که ضریب بالا سرمایه کمتری را درگیر می کند اما ریسک سرمایه را بالا می برد. اکثر کارگزاران برای جذب مشتری جدید پیشنهاد استفاده از ضریب اهرمی بالا به مشتریان می‌دهند (۱:۵۰۰، ۱:۲۰۰، ۱:۱۰۰، ۱:۵۰، ۱:۲۵) و به‌طور معمول مشتریان در کارگزاری مصرف می‌شوند و در درازمدت سرمایه خود را از دست می‌دهند .

کلاهبرداری از فارکس

بروکرهای معتبر برای ماندگاری نهایت تلاش و سرمایه فارکس ممنوع است؟ خود را به کار می گیرند که با طراحی و ایجاد سایتی اصولی، جذاب و کاربردی همواره بهترین پاسخگویی را داشته باشند. برخی از بروکرهای کلاهبردار در فارکس اقدام به طراحی سایت هایی کاملا مشابه سایت بروکرهای معتبر نموده با سوء استفاده از اعتمادی که کاربران به سایت بروکرهای معتبر دارند با تقلب و طراحی سایت با مشخصات کاملا مشابه آن ها بسیاری کاربران را گمراه نموده و اقدام به کلاهبرداری در فارکس می نمایند.

بعضی از شرکت های سود جو ادعا می کنند که اگر شما سرمایه خود را در اختیارآنها قرار دهید، ماهیانه درصد مشخصی را به شما سود می دهند .مثلا می گویند حداقل سرمایه گذاری500دلار است و در هر ماه25درصد سود به شما می دهند. در برخی موارد نیز به شما پیشنهاد می دهند تا آشنایان خود را جذب آن شرکت نمایند و پورسانت بگیرند. نکته مهم این است که حتی متبحرترین تریدر فارکس نمی تواند چنین سودی را تضمین کند. پس دلیل ادعای چنین سودی توسط این شرکت ها چیست؟

در واقع این شرکت ها پول افراد را می گیرند و در پایان هر ماه درصدی از آن را به عنوان سود در حساب شان شارژ می کنند و افراد با مشاهده این سود ترغیب می شوند تا سرمایه گذاریشان را گسترش دهند. شاید کار به جایی برسد که طمع باعث شود منزل و ماشینشان را نیز در این راه بفروشند. اما واقعیت تلخ این است که دقیقا پس از چند ماه که شرکت مطمئن شود فرد دیگر پولی ندارد از صحنه روزگار غیب می شود و موجب ورشکستگی فرد می گردد. بنابر این هیچ گاه به این تبلیغات توجه نکنید.

این اقدامات در صورتی که موجب زیان اقتصادی مستقیم به کاربر گردد و یا موجب از بین رفتن مالکیت افراد بر اموالشان شود مشمول عنوان مجرمانه کلاهبرداری رایانه ای میباشد . فارکس از لحاظ شرعی ممنوع می باشد . همچنین فارکس به چهار دلیل در ایران غیر قانونی است :

1.شرکت در اختلال در نظم اقتصادی از طریق شرکت های هرمی (مثل گلدکوئست)

2.شرکت در جرایم کلاهبرداری رایانه ای از طریق خلق بازار صوری و واهی

3. شرکت در جعل وب سایت های رایانه ای و استفاده از وب سایت ها و نرم افزار های صوری

4. شرکت در تحصیل مال بزه دیدگان از طریق نامشروع

طبق بند (ز) الحاقی و بند ه ماده 1 و ماده 2 «قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور» مصوب 19/09/1369 و ماده 286 «قانون مجازات اسلامی» مصوب 01/02/1392 و بند (الف) از ماده 42 « قانون پولی و بانکی» مصوب 17/04/1351 و مواد 13، 19 و 20 «قانون جرائم رایانه ای» مصوب 05/03/1388 (موضوع مواد 729 لغایت 784 قانون مجازات اسلامی) و ماده (67) «قانون تجارت الکترونیک» مصوب 17/10/1382 و نص ماده ۴ «قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء،اختلاس و کلاهبرداری» مصوب 5/10/ 1367 و در مغایرت با بخشنامه شماره 11010076 مورخ 07/07/1393 سازمان بورس و اوراق بهادار ناظر به «ممنوعیت انجام هرگونه فعالیت در زمینه فارکس» می باشد، از این رو بنابر بند(الف) از ماده 2 قانون تجارت الکترونیک مصوب 17/10/1382 مبنی بر پذیرش «داده پیام» به عنوان دلیل اثبات دعوی، امکان تعقیب مرتکبین توسط مقام قضایی به جهات یاد شده امکان پذیر خواهد بود .

فارکس چیست؟ آیا فارکس در ایران مجاز است؟

احتمالا همه ما تاکنون نام فارکس را شنیده‌ایم؛ و تا این حد می‌دانیم که فارکس یک بازار مالی بین‌المللی است.

احتمالا همه ما تاکنون نام فارکس را شنیده‌ایم؛ و تا این حد می‌دانیم که فارکس یک بازار مالی بین‌المللی است. اما بازار مالی بین‌المللی چه معنایی دارد؟ چه چیزهایی در آن معامله می‌شود؟ این بازار چگونه شکل گرفته و معاملات در آن بر چه مبنایی صورت می‌گیرد؟ با توجه به بین‌المللی بودن، چگونه با قوانین کشورهای مختلف تطبیق دارد؟

این‌ها تنها گوشه‌ای از سوالاتی است که با شنیدن عبارت «بازار مالی بین‌المللی» به ذهنمان خطور می‌کند. به عبارتی معاملات و نحوه فعالیت در این بازار تا حد زیادی برای ما مجهول است! بنابراین در ادامه این مقاله قصد داریم به تعریف بازار فارکس، قوانین و نحوه فعالیت در آن و. بپردازیم.

تعریف و تاریخچه فارکس

کلمه فارکس (FOREX) نامی اختصاری و برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market است. ترجمه مستقیم عبارت Foreign Exchange Market، «بازار تبادل پول خارجی» می‌باشد که به بیان عامیانه‌تر می‌توانیم آن را بازار مبادله ارز بنامیم. بنابراین تبدیل ارزها به یکدیگر در این بازار اصلی‌ترین فعالیتی است که می‌توان به آن اشاره کرد.

فارکس بازار فیزیکی متمرکزی ندارد و تاریخچه شکل‌گیری آن به 1971 بازمی‌گردد. سال‌ها پیش ارزش ارز هر کشور بر اساس «سیستم استاندارد طلا» تعیین می‌شد، به این معنی که میزان طلای هر کشور تعیین‌کننده دارایی و پشتوانه پول آن بود. طبق این سیستم، نوسانات ارزی چندان اتفاق نمی‌افتد و ثباتی نسبی برقرار بود، اما رخ دان جنگ جهانی اول باعث مختل شدن این سیستم شد.

در سال 1944 سیستم جدیدی تعریف شد که بر اساس آن دلار آمریکا رابط سایر ارزها بود. طبق این سیستم هر اونس طلا معادل 35 دلار آمریکا تعیین شد؛ و این رقم معیار تعیین ارزش ارزهای جهانی دیگر شد. در 1970 این سیستم هم منحل شد و در سال 1971 رئیس ‌جمهور وقت آمریکا رابطه دلار و طلا را قطع کرد و بنابراین ارزش دلار به میزان عرضه و تقاضا وابسته شد.

برای چند سال کشورها درگیر جریاناتی برای خروج از وابستگی به دلار آمریکا بودند تا سرانجام در سال 1974 طبق توافقنامه جاماییکا نظام جدیدی به نام «ارز شناور» برقرار شد و پیرو آن کشورها می‌توانستند نظام ارزی دلخواه را انتخاب کنند.

در تمام طول این جریان، بانک‌ها که به دلیل نوع فعالیتشان درگیر مبادلات ارزهای خارجی بودند، تصمیم به ایجاد یک جریان بین بانکی برای تهیه ارزهای دیگر با هدف سرمایه‌گذاری کلان و بالا بردن اعتبار خود گرفتند؛ و نقطه آغاز فعالیت فارکس در همین زمان بود که تنها به جریانات ارزی بین‌بانکی محدود می‌شد.

این روند برای سال‌ها ادامه داشت و طی جریاناتی که بین کشورهای اروپایی، آمریکایی و آسیایی رخ می‌داد، گسترش یافت و سرانجام در سال 1998 با گسترش تکنولوژی بر پایه اینترنت، فارکس توانست در اختیار معامله‌گرانی به جز بانک‌ها هم قرار بگیرد.

اگرچه امروزه سرمایه‌گذاران حقیقی هم در این بازار فعالیت می‌کنند، اما فعالان اصلی بازار فارکس بانک‌های مرکزی و تجاری، موسسات مالی (بین المللی)، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صرافی‌ها و البته سفته‌بازان (به واسطه کارگزاری‌های فارکس) هستند.

معاملات فارکس چگونه انجام می‌شود؟

همانطور که در بازار بورس، کارگزاری به عنوان نهادی واسط مابین خریدار و فروشنده زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار عمل می‌کند؛ کارگزاری‌های فارکس هم زیر نظر رگولاتوری (نهاد نظارتی فارکس) وظیفه واسطه‌گری مابین دو طرف معامله را بر عهده دارند.

از آنجایی که FOREX یک بازار غیر متمرکز است و قیمت بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، احتمال تخلف تا حد زیادی در آن افزایش میابد، به همین دلیل نهادی تحت عنوان رگولاتوری تشکیل شده است که زیر نظر دستگاه اقتصادی کشور مبدا فعالیت می‌کند و وظیفه وضع قوانین برای کارگزاری و نظارت بر فعالیت وی با هدف جلوگیری از تخلف را بر عهده دارد. از جمله این نهادهای نظارتی می‌توان FINMA در کشور سوئیس، NFA در کشور آمریکا، FCA در کشور انگلستان و MIFID مربوط ب اتحادیه اروپا را نام برد.

معاملات در بازار فارکس به صورت 24 ساعته از یکشنبه تا جمعه و طی 5 جلسه کاری 9 ساعته و به ترتیب برای سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک انجام می‌شود؛ و محدودیتی برای حضور معامله‌گران از هیچ نقطه جهان برای حضور در جلسه معاملاتی مدنظر وجود ندارد.

هزینه‌های معاملاتی بازار فارکس مربوط به دو بخش اختلاف نرخ ارز و کمسیون است و البته مبلغ سوآپ نیز در این بازار وجود دارد. مفهوم اختلاف نرخ ارز که واضح بوده و نیازی به توضیح ندارد؛ در رابطه با کمسیون، از آنجایی که معاملات فارکس 24ساعته جریان دارد و معمولا در حجم بالایی انجام می‌شود، رقابت سختی بین کارگزاران آن وجود دارد و تخفیف‌های قابل توجهی را برای مشتریان فراهم می‌کنند و به همین دلیل نمی‌توان نرخ ثابتی را به عنوان کارمزد ذکر کرد. همچنین سوآپ به مبلغی گفته می‌شود که در صورت باز ماندن معامله، در روز کاری بعدی، بر اساس تفاوت نرخ بهره یا دارایی پایه از حساب معامله‌گر کسر یا به آن واریز خواهد شد.

برای تحلیل بازار فارکس هم مانند تمامی بازارهای مالی دیگر، از ابزارهای کمکی استفاده می‌شود. معامله‌گران با استفاده از فارکس ممنوع است؟ پلتفرم‌های تحلیلی که توسط شرکت‌های مختلفی ارائه می‌شود معاملات خود را مدیریت می‌کنند؛ نمونه این نرم‌افزارها، Robo Forex، PAMM HotForex و البته معروف‌ترین آنها Meta trader نام دارد که توسط یک شرکت روسی در نسخه‌های مختلف ویندوز، IOS، اندروید و مک طراحی شده است.

جفت ارز در معاملات فارکس چیست ؟

معاملات در بازار فارکس بر اساس جفت‌های ارزی انجام می‌شوند. به عبارتی هر دو ارزی که با یکدیگر تبادل ‌شوند، تشکیل یک جفت ارزی را می‌دهند. جفت‌های ارزی فارکس به سه دسته تقسیم می‌شوند:

جفت ارزهای اصلی یا Majors: زمانی که هر دو ارز مورد معامله مربوط به کشورهای پرقدرت، با میزان نوسان کم و نقدشوندگی بالا باشند، آن را Majors می‌گویند. یک طرف این معامله همیشه دلار آمریکا است، کارمزد و ریسک آن پایین بوده و 70 درصد تعاملات بازار فارکس مربوط جفت‌های ارزی اصلی مثل (EUR-USD EURO)، (USD-JPY Gopher) و (USD-CHF Swissy) است.

جفت ارزهای فرعی یا Minors: این جفت‌ها هم مربوط به ارزهای معتبر و قدرتمند است، اما ارز هیچ طرف معامله دلار آمریکا نیست، محبوبیت آن پایین‌تر از حالت قبل و کارمزد آن کمی بیشتر است و البته ریسک نقدشوندگی چندانی ندارند. به جفت‌های ارزی فرعی، کراس (Cross) هم می‌گویند؛ به عنوان مثال اگر ارز پایه یورو باشد، کراس یورو، اگر پوند باشد، کراس پوند و به همین ترتیب برای تمامی ارزها نامگذاری می‌شوند.

جفت ارزهای ناشناس یا Exotic: زمانی که یک طرف معامله ارز اصلی و طرف دیگر مربوط به ارز کشورهای در حال توسعه باشد، آن را اگزوتیک می‌نامند. این معاملات حجم پایینی از بازار فارکس را شامل می‌شوند، نوسان بالا و احتمالا ریسک نقدشوندگیشان از محبوبیت آنها کاسته است و به همین دلیل کارمزدهای بالایی دارند.

فارکس برای تازه‌واردان

بازار فارکس در کنار سود فراوانی که برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند، ریسک بالایی را هم شامل فارکس ممنوع است؟ می‌شود. همانطور که می‌دانید ارزش پول کشورهای قدرتمند مثل آمریکا، انگلیس، ژاپن با کشورهایی مانند ترکیه و ایران تفاوت فراوان دارد و یک سرمایه‌گذار ایرانی برای فعالیت در این بازار باید مبلغ هنگفتی را (به ریال) وارد بازار کند؛ بنابراین عدم شناخت بازار و نداشتن دانش سرمایه‌گذاری می‌تواند ضرر جبران‌ناپذیری را در پی داشته باشد.

یکی از امکاناتی که کارگزاری‌ها برای کاهش ریسک معاملات برای کاربران خود فراهم می‌کنند، ساخت حساب دمو است. کاربران تازه وارد می‌توانند با این حساب، بدون سرمایه اما به صورت واقعی در بازار فارکس فعالیت کنند و پس از کسب تجربه و رسیدن به سود مستمر، سرمایه‌گذاری اصلی خود را آغاز کنند.

قابل ذکر است در ایران فعالیت در بازار فارکس به دو دلیل ممنوع اعلام شده است. اول شبهه‌ای که در زمینه ربوی بودن آن وجود دارد که باعث عدم تایید توسط مراجع تقلید گشت و سپس عدم وجود قواعد مشخص و تعیین نرخ بر اساس عرضه و تقاضا که مورد تایید مراجع قضایی کشور نمی‌باشد.

گروه ماهان تریدر

با گذشت بیش از یک ماه از فیلترینگ وب سایت های مرتبط با معاملات ارزهای بین المللی و اعلام دبیر کل سازمان بوس و اوراق بهادار بر ممنوعیت فارکس در ایران، هم چنان هیچ مصوبه ای از سازمان بورس و اوراق بهادار در این خصوص اعلام نگردیده است.

با آغاز تعطیلات نوروزی و در اولین ساعات سال 1390 بسیاری از وب سایت ایرانی و حتی بین المللی که به هر نحوی به بازار فارکس مرتبط می گردیدند از سوی وزرات ارشاد مورد فیلترینگ قرار گرفتند و بلافاصله پس از تعطیلات نوروزی دبیر کل سازمان بورس و اوراق بهادار و دیبر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار با پشتوانه پوشش گسترده رسانه های دولتی اعلام نمودند که فعالیت در فارکس غیر قانونی است. سازمان بورس نیز در این زمینه اطلاعیه جداگانه ای صادر نمود و بر ممنوعیت فارکس تاکید ورزید. در نهایت نیز با حکم دادستانی ناحیه 31 تهران دفتر شرکت مشاوره سرمایه گذاری کارآمد که به خدمات کارگزاری در بازار فارکس می پرداخت در تهران پلمپ شد و آن طور که خبرگزاری فارس اعلام نموده مسئولین آن بازداشت شده اند.

در این میان شرکت های فعال در بازار ارز خرده (فارکس) که در طی بیش از یک دهه گذشته همواره در تلاش برای ایجاد بستری قانونی در زمینه این شق از بازارهای مالی بوده اند نیز با شوک و ناباوری در حال پیگیری اخبار هستند.

در طول سه سال گذشته، با ثبت شرکت هایی که به نوعی فعالیت به عنوان کارگزار بازار ارز خرده در موضوع فعالیت آن ها گنجانده شده بود ،فعالین بازار فارکس به هدف ایجاد یک مرجع نظارتی خاص برای نظارت قانونی بر فارکس نزدیک تر شدند و مذاکرات با مسئولین بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار وارد مرحله ای تازه گردید. ضمن آنکه در این میان بورس کالا و سازمان فرابورس به زیر مجموعه های سازمان بورس و اوراق بهادار اضافه گردیدند و راه برای مذاکرات بیشتر هموار گردید. اما بر خلاف روال طی شده، در ماه های پایانی سال 1389 و همزمان با نمایشگاه الکامپ بصورت رسمی و غیر رسمی اولین زمزمه های برخورد با فارکس مطرح گردید تا امروز که شاهد برخوردهای تند علیه هرگونه فعالیت در بازار فارکس هستیم. البته برخی از اهالی بازار اذعان نموده اند که در مراجعات و تماس هایی که با سازمان بورس داشته اند به آن ها امیدواری داده شده این اقدامات صرفا برای ساماندهی بازار فارکس در ایران بوده و بزودی سازمان بورس و بانک مرکزی در این خصوص قانونی را به تصویب خواهند رساند

اما آیا بواقع چنین خواهد شد؟ آیا حملات همه جانبه خبرگزاری ها و نشریات با مطالبی تقریبا مشابه و بصورت کاملا هماهنگ و فیلتر کردن سایت های مرتبط با معاملات ارز (حتی وب سایت های اطلاع رسانی بین المللی که بزبان فارسی هم سرویس نمی دهند) صرفا در جهت ساماندهی است؟ آیا سازمان بورس اگر بخواهد در این زمینه مصوبه ای بر اطلاعیه پیشین خود اضافه کند، از فعالیت قانونمند شرکت ها و اشخاص حقیقی در بازار فارکس حمایت خواهد نمود؟

پیش از هر چیز باید یادآور شد که دبیر کمیته فقهی سازمان بورس و اوراق بهادار در مصاحبه رسمی با پایگاه اطلاع رسانی بازار سرمایه در تاریخ بیست و سوم فرودین 1390 به صراحت هرگونه خرید و فروش، ارائه خدمات و حتی تحصیل سود از نوسانات ارزها در بازار فارکس را توسط هر شخص حقیقی یا حقوقی خلاف شریعت، قانون اساسی و قوانین و مصوبه های سازمان بورس و اوراق بهادار خوانده است و کلیه فعالان در بازار را به نوعی تهدید نموده که در صورت عدم توقف فعالیت، توسط مراجع قضایی و انتظامی مورد پیگرد قانونی قرار خواهند گرفت. عملا سخنان ایشان گویای این مطلب است که مصوبات و قوانین موجود بر ممنوعیت فارکس دلالت دارد و نیاز به تصمیم گیری و یا طی نمودن سیر حقوقی برای تعریف قانونی ویژه در این خصوص وجود ندارد.

البته آقای فهیمی به اصطلاح حقوقی عمل نکرده اند و مشخص ننموده اند براساس کدامین اصول فقهی و یا قوانین جاری این دست فعالیت ها خلاف شریعت و قانون بوده و کدامین ماده حقوقی یا اصل فقهی بر ممنوعیت فارکس تاکنون دلالت داشته است. لازم به ذکر است که سیر تصویب یک قانون روندی مشخص و واضح بر اساس قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران دارد و حتی سازمان بورس نیز برای تصویب قوانین و مصوبات جامعه تحت نظارت خود -در صورتی که مواد قانونی موجود برای موضوع مورد بررسی جامعیت لازم را داشته باشند- باید به شوارس عالی بورس مراجعه نماید و به صرف اعلام مقامات مسئول در هر سمتی نمی توان سخنان یا تمایلات و برداشت ایشان را قانون لازم الاجرا کشوری دانست.

اما به هر روی پلمپ شدن دفتر بروکر کارآمد و اعلام گسترده خبر آن در خبرگزاری ها و انتشار غیرقانونی عکس های لوزام خصوصی از دفتر ایشان به شکلی که گویی سنگر کفار ایران ستیز فتح شده است، همه نشان از آن دارد که علی رغم مغایر بودن بسیاری مسائل با روح قوانین ،گفتار عزیزان می تواند قدرت اجرائی داشته باشد.

ضمن آنکه اگر به کدهایی که خبرگزاری ها و مطبوعات در گزارش هایشان به کار می برند توجه نماییم متوجه می شویم تمایلی چندانی برای بستری سازی نیست و هدف بیشتر توقف هرگونه فعالیت در بازار فارکس است. استفاده مکرر از کلماتی که همگان امروز بر نامربوط بودن آن ها صحه می گذارند نظیر فعالیت های هرمی، بازار هرمی، کلاه برداری و . در کنار استفاده مکرر از کلماتی نظیرخروج ارز از کشور، اخلال درنظام پولی و مالی کشور، زیان های هنگفت سرمایه گذاران و . همه گواهی است بر آنکه حداقل در مقطع فعلی تصمیمی برای بستر سازی قانونی وجود ندارد. خصوصا که مرور اتفاقات مشابه گذشته و شکل و جزئیات برخورد با فارکس اگر نشان از برخوردهای تندتر در آتیه را در پی نداشته باشد مسلما گواهی بر اصلاح شرایط فعلی نخواهد بود.

اما واقعا چرا چنین برخوردی با فارکس پس از گذشت بیش از ده سال و آن هم در شرایطی که بازار ایران به شرایط استاندارد نزدیک می شد در حال وقوع است؟ آیا این تصمیم ها از سازمان بورس و اوراق بهادار که کارشناسان آن کما بیش با کلیات و بدیهیات فارکس آشنا هستند منشا می گیرد؟ اگر چنین است چرا تاکنون چنین رفتاری را حداقل در مواجه با شرکت هایی که با آن ها در تماس بوده اند از خود بروز نداده اند؟

جواب سوال فوق را باید در نگاه متعصبانه و حیثیتی به بازار سهام، میزان شاخص و نیز سال دشواری (به لحاظ اقتصادی) که در پیش است جستجو نمود. به نظر می رسد برخی مسئولین درصددند به هر شکل ممکن شاخص بازار سهام را به ارقام بالاتری برسانند و تمایل دارند در سال اصلاح قیمت ها و حذف یارانه ها تا حد امکان سرمایه های بخش خصوصی را به بخش های تحت مدیریت و کنترل خود منتقل نمایند.

اما مسئله اینجاست که آیا فارکس رقیبی برای بورس تهران است؟ و می توان با ممنوعیت مانع فعالیت معامله گران ایرانی در بازار فارکس شد؟

در ایتدا باید گفت حتی ده درصد سرمایه موجود در بازار سهام ایران قابل مقایسه با وجوهی نیست که ایرانیان در تمام ده پانزده سال گذشته در بازار فارکس سرمایه گذاری کرده اند. (انشاله در مقاله دیگری به واکاوی برخی سوالات و انتقادات این روزهای رسانه ها درباره فارکس پرداخته خواهد شد)

نکته دیگر نیز این است که در صورت ممنوعیت فعالیت در فارکس به هر نحو و هر شکل نه تنها بازار سهام ایران از میان سودی نخواهد برد بلکه سرمایه های ایرانیان از این بازار خارج نخواهد شد. صرفا شرکت هایی که به هر نحو در ایران سرمایه گذاری کرده بودند و حضور فیزیکی در خاک ایران داشتند از کشور خارج خواهند شد و بازار بار دیگر به شرایط زیر زمینی نزدیک خواهد شد.

فراموش نکنیم بازار فارکس به ایران بستگی نداشته و در صورت ممنوعیت نمیتوانیم دنیا را از فعالیت در آن باز بداریم و کماکان شرکت ها و بانک های گوناگون به ارائه خدمات کارگزاری در این زمینه خواهند پرداخت. لذا بخش عرضه کننده، علی رغم حذف عرضه کنندگان ایرانی، باقی خواهند ماند.

در مورد بخش تقاضا نیز، تجربه نشان داده که جیب سرمایه گذاران ایرانی در چنین مواردی غیر قابل کنترل می باشد و در مواردی که سعی شده با تبلیغات و یا ممنوعیت مانع فعالیت ایشان در هر زمینه ای شد ،که ماهیتا دچار اشکال شرعی یا اخلاقی نبوده، نتیجه مثبتی حاصل نمی شود و صرفا آن فعالیت پس از ممنوعیت بصورت زیر زمینی دنبال خواهد شد.

بلژیک نخستین کشور اروپایی که گزینه های دودویی را ممنوع می کند

اداره خدمات مالی و بازار بلژیک، با اشاره به شمار فزاینده شکایت شهروندان این کشور، تصمیم گرفته است تا فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را کاملا ممنوع اعلام کند.

بروکسل با غیرقانونی اعلام کردن تمام بخش های این صنعت، از جمله فارکس اهرمی و سی.اف.دی.، هشدار می دهد که محصولات این صنعت «به طور تهاجمی عرضه می شوند و فوق العاده مخاطره آمیز هستند» و اغلب «هیچ ربطی به اقتصاد واقعی ندارند».

اداره خدمات مالی و بازار بلژیک، با اشاره به شمار فزاینده شکایت شهروندان این کشور، تصمیم گرفته است تا فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را کاملا ممنوع اعلام کند. این قانون مالی بلژیک همچنین عرضه فارکس اهرمی و معاملات سی.اف.دی را غیرقانونی می سازد.

بلژیک نخستین کشور اروپایی، و در جهان، پس از ایالات متحده (که فقط معامله داخلی و نظارت-شده تجارت گزینه های دودویی را مجاز می داند) و اسرائیل، سومین کشوری است که عرضه گزینه های دودویی را ممنوع می سازد. این قانون در ۸ آگوست تصویب شده و در ۱۸ آگوست به اجرا در خواهد آمد.

اداره خدمات مالی و بازار بلژیک در کنفرانس مطبوعاتی خود گفته «این قانون در مورد قراردادهای مربوطه ای که در بلژیک و معمولا از بیرون کشور و از طریق سکوهای تجارت الکترونیک بین مشتریان توزیع شده، به کار می رود. این محصولات، به گفته عرضه-کنندگان، در ظرف زمانی که سابقا نرخ سود پایینی داشته، بازده بالایی تولید می کنند. اما در واقع محصولاتی هستند که به طور تهاجمی عرضه می شوند و فوق العاده مخاطره آمیز هستند، و اغلب ظرف دوره بسیار کوتاهی خرید و فروش می شوند و هیچ ربطی به اقتصاد واقعی ندارند».

سخنگوی اداره خدمات مالی و بازار بلژیک به تایمز اسرائیل گفت که همه شرکت های گزینه های دودویی، از جمله شرکت هایی که در قبرس مستقر هستند، از فعالیت در این کشور منع می شوند. شرکت هایی که فارکس اهرمی عرضه می کنند و سی.اف.دی خرید و فروش می کنند نیز حق معامله با بلژیکی ها را ندارند. اداره مذکور فقط نوع اهرمی معاملات فارکس و سی.اف.دی، نظیر قراردادهای ما-به-تفاوت (سی.اف.دی) و قراردادهای نقطه نوردی فارکس را ممنوع اعلام کرده است.

به گفته این سخنگو «شرکت های عرضه کننده سی.اف.دی و فارکس، با همه قشرها سر و کار فارکس ممنوع است؟ دارند؛ از شهروندان سالخورده گرفته تا بیکارانی که توان پرداخت ضرر ندارند. در اقتصاد اهرمی، مردم پول زیادی از دست می دهند». (شیوه اهرمی، که در بسیاری از شرکت های فارکسی اعمال می شود، از این قرار است که خریدار ۱۰۰دلار پرداخت می کند و می تواند ۱۰۰برابر یا به ارزش ۱۰هزار دلار پول خیالی برای تجارت خریداری کند. اگر قیمت دلار فرضا یک درصد و حتی در کسری از ثانیه پایین برود، خریدار ممکن است همه پول اش را از دست بدهد و شرکت نیز جایگاه آنها را زیر قیمت می فروشد. اما اگر دلار یک درصد بالا برود، ممکن است پول خریدار دوبرابر شود. هرچند، آمار نشان داده که اغلب مشتریان اهرم-بالا خیلی سریع ورشکسته می شوند).

تعداد بیش از حد شکایات
سخنگوی اداره مذکور در گفتگو با تایمز اسرائیل گفت مقامات مالی این کشور پس از دریافت شکایات بسیاری از سوی شهروندان بلژیکی مربوط به شرکت های گزینه های دودویی و فارکس، در اقدامی که در اروپا بی-سابقه است، تصمیم گرفتند فعالیت شرکت های گزینه های دودویی را در بلژیک ممنوع سازند. این فارکس ممنوع است؟ اداره در سال ۲۰۱۴ تعداد ۱۶۹ شکایت و در سال ۲۰۱۵ تعداد ۲۴۴ شکایت و در نیمه نخست سال ۲۰۱۶ نیز ۱۲۹ شکایت دریافت کرده است.

به گفته این سخنگو، ضرر برآوردشده این افراد از فعالیت تقلبی گزینه های دودویی و فارکس، ۶ میلیون یورو بوده است و بیان داشت این رقم احتمالا فقط نوک کوه یخی است.
«بلژیکی ها مبلغ بسیار پایینی ضرر کرده اند».

در فرانسه، که جمعیتی شش-برابر بلژیک دارد، پلیس گفته است ضرر شهروندان فرانسوی از کلاهبرداری های گزینه های دودویی و فارکس، از ۴ میلیارد یورو نیز فراتر می رود.
فرانسه اخیرا اعلام کرده که قرار است همه تبلیغات الکترونیک (از جمله اینترنتی و تلویزیونی و رادیویی) محصولات گزینه های دودویی و فارکس را ممنوع سازد. اما هنوز به سمت ممنوع کردن تمام این تجارت پیش نرفته است.

وزیر دارایی بلژیک، جان وان اورتولت، در بیانیه ای برای توضیح این قانون جدید آورده است: «در سال های اخیر، شاهد افزایش شمار عرضه-کنندگان خارجی محصولاتی نظیر گزینه های دودویی بوده ایم که بدون اجازه و/یا دفترچه راهنما، به بازار بلژیک راه یافته اند. این قانون به مبارزه با این عرضه-کنندگان کمک خواهد کرد».

از سخنگوی اداره مذکور پرسیده شد که با توجه به فعالیت شرکت های بسیاری در ایالات متحده به رغم ممنوعیت چند سال گذشته گزینه های دودویی غیرمعاملاتی در این کشور، برنامه دولت بلژیک برای پیاده-سازی این ممنوعیت چیست، وی گفت این قانون به مجازات های اجرایی متوسل خواهد شد، و به موردی در هفته گذشته اشاره کرد که اداره مذکور با شرکت سرمایه-گذاری محدود رادلر (که به ۲۴آپشن تعلق دارد) مستقر در قبرس به توافق رسیده است.

رادلر پذیرفته است تا مبلغ ۱۴۰هزار یورو بابت عرضه گزینه های دودویی و سی.اف.دی. و فارکس غیرقانونی به شهروندان بلژیکی، به اداره خدمات مالی فارکس ممنوع است؟ و بازار این کشور بپردازد. افزون بر آن، از رادلر خواسته شده تا با همه مشتریان بلژیکی خود تماس گرفته و امکان فسخ کردن قراردادشان را به آنها بدهد و موجودی حساب آنها را بازپرداخت کند. رادلر، که مالکین اش اسرائیلی هستند، از مرکز تلفن خود در اسرائیل و تحت شرکتی به نام بتامدیا با مشتریان تماس می گیرد.