استراتژی های معاملاتی

هج فارکس به چه معنا است؟

برای یادگیری بازار ارز جهانی به صورت رایگان کلیک کنید: آموزش فارکس

انواع معامله در فارکس کدامند؟

انواع معامله در فارکس

به دلیل آنکه فارکس بسیار جذاب و متنوع است و پتانسیل سود سازی بالایی دارد، انواع معامله در فارکس هم بسیار متنوع است و معامله گران و تریدرهای بیشماری، رو به روش‌ های زیادی برای نوسان گیری و سوداگری در ارزها آوردند. در بین نماد‌ها یا بهتر است بگوییم اینسترومنت‌ها ( به چیزهایی می‌گویند که میتوان آنها را ترید کرد، مثل هر نمادی که معامله پذیر باشد : جفت ارز، انس، نفت و … پرداخت (instrument))

معروف‌ترین آن‌ها فارکس خرده‌فروشی (retail forex) ،‌ فارکس اسپات (spot forex) ، آتی یا فیوچر (future) ، آپشن‌ها (option) ، ETF که مخفف exchange-traded funds ، CFD ها و در آخر Spread betting است که در این مقاله تمام آن‌ها را به طور کامل توضیح می‌دهیم. مطمئن باشید در انتهای این مقاله دیگر هیچ ابهامی دراین مورد نخواهید داشت.

انواع معامله در فارکس

قبل از ادامه مطلب باید عنوان کنیم که در این مطلب، انواع معامله درفارکس و روش‌های مختلفی که یک تریدر خرده یا خانگی (retail trader)می‌تواند از آن سود کسب کند را توضیح می‌دهیم، چراکه انواع دیگر، برای تریدرهایی مثل ما کاربردی ندارد! روش‌هایی مثل سواپ (FX swaps) و فوروارد‌ (forward) در این مقاله پوشش داده نشده، زیرا مخصوص تریدرهای سازمانی است.

پس بریم به سراغ انواع معامله در فارکس

آتی‌ ارز (currency futures)

آتی یا فیوچر، قراردادی است که شما یک نماد را در قیمتی مشخص در آینده می‌خرید یا می‌فروشید. یعنی ساده بگوییم، شما آن چیز را با قیمت آینده‌اش ترید می‌کنید، مثال ساده آن دلار فردایی یا بازار آتی زعفران خودمان است. نرخ آن چیز برای آینده است اما شما در حال حاضر با همان نرخ، آن را معامله میکنید. یک آتی ارز قراردادی است که تعیین می‌کند در یک قیمت مشخص آن ارز خرید یا فروش رود و در کنارش یک تاریخ مشخص برای تسویه (بستن معامله) مشخص می‌شود. آتی ارز در سال ۱۹۷۲ در بورس کالای شیکاگو Chicago Mercantile Exchange (CME) به وجود آمد.

از آنجایی که قراردادهای آتی به نوعی استاندارد ‌شده هستند و به صورت متمرکز هستند، بازار آن بسیار شفاف و رگوله است. معنای این جمله این است که اطلاعات قیمت و تراکنش‌ها برای همه در دسترس است.

آپشن ارز (currency options) یا اختیار معامله ارز

یک آپشن، یک اینسترومنت مالی است که به خریدار این حق یا اختیار را می‌دهد که در یک قیمت مشخص و در یک تاریخ انقضای مشخص، نمادی را بخرد یا بفروشد (توجه کنید که اختیار می‌دهد و الزام و تعهد نیست) اگر یک معامله گر یک آپشن را بفروشد، او ملزم و متعهد است که در تاریخ انقضای مشخص آن نماد را بخرد یا بفروشد( درست برعکس خریدار) یعنی ساده بگوییم، خریدار آپشن تعهدی ندارد اما فروشنده آپشن متعهد و ملزم است (حتی اگر به ضررش منجر شود) درست مثل آتی ، آپشن‌ها هم در بازار کالای شیکاگو، بورس اوراق بهادار بین‌المللی (ISE) یا در بورس فیلادلفیا (PHLX) وجود دارد.

برای یادگیری بازار ارز جهانی به صورت رایگان کلیک کنید: آموزش فارکس

ETF ارز

یک ETF به نوعی سبدی از هج فارکس به چه معنا است؟ چند ارز است. این نوع معامله به تریدر اجازه می‌دهد که بدون آن‌که معاملات زیادی کند با یک صندوق در بازار فارکس شرکت کند. این نوع معامله کاربردی در پورفو سازی یا هج کردن (درآینده یاد می‌گیرید) علیه ریسک است. روش کار آن این است که موسسات مالی این ارزها را به صورت ذخیره نگه داشته و آن را به صورت سهم تقسیمی به عموم می‌دهند و مثل سهام بورس آن را می‌توان خرید. درست مثل آپشن، این نوع معامله دیگر در ۲۴ ساعت نمی‌گنجد و در ساعات اداری معامله شده و کمیسیون به آن تعلق می‌گیرد.

اسپات‌ها (spot)

بازار اسپات یک بازار مبادله‌ای (off-exchange) است که همچنین آن را به عنوان OTC – over-the-counter می‌شناسند. بازار آف اکسچنج یک بازار بزرگ، در حال رشد و شناور در بازار مالی است ک به صورت ۲۴ ساعته فعال است. این بازار مثل بازار سنتی نیست که یک مرکز داشته باشد. در یک بازار OTC، اشخاص به صورت مستقیم با طرف مقابل ترید و معامله می‌کنند. بیشتر معاملات به صورت الکترونیکی انجام می‌شود. بازار اولیه در فارکس را interdealer می‌نامند که در آن دلالان یا dealer های فارکس با هم معامله می‌کنند. یک دلال شخص یا سازمانی است که آماده میانجیگری در خرید یا فروش ارزها با مشتری است. به این بازار همچنین بین بانکی یا interbank هم میگویند چرا که بانک‌ها بخش عمده معاملات را قصب کرده‌اند.

این دلالان بین بانکی تنها با موسسات مالی و نهادهایی کار می‌کنند که رقم‌های بالایی سرمایه دارند. این سازمان‌ها شامل بانک‌ها، بیمه‌ها، صندوق ‌های بازنشستگی، شرکت‌ّای بزرگ و موسسات مالی بزرگ دیگر است که مدیریت ریسک را در نوسانات نرخ ارز حفظ می‌کنند.در بازار اسپات، یک تریدر سازمانی در حال خرید و فروش یک توافقنامه یا قرارداد است که یک ارز خاص را جابجا کند. پس به طور ساده اسپات فضایی دوطرفه است که توافقی مبنی بر جابجایی فیزیکی یک ارز با ارزی دیگر صورت می‌گیرد. این توافق منجر به قرارداد شده که به آن قرارداد اسپات می‌گویند که تعهد خرید یا فروش مقداری مشخص از ارز خارجی در قیمتی مشخصی که به آن نرخ ارز اسپات می‌گویند را میدهد. پس اگر شما EUR/USD را در بازار اسپات بخرید، یک قرارداد را معامله می‌کنید که شما در ازای دریافت مقداری مشخص یورو، دلار بپردازید (روی قیمتی مشخص) درک این نکته مهم است که شما خود ارز را معامله نمی‌کنید بلکه قراردادی را معامله می‌کنید که آن ارز را در خود جای داده. در واقعیت، با وجود آنکه به آن اسپات (نقطه معین) می‌گویند اما معاملات در دو روز کاری بعد به ثمر می‌رسد. آن را به این شکل می‌شناسند T+2 یعن دو روز بعد از عقد قرارداد، بسیار شبیه به زمان تسویه از کارگزاری در ایران است. این بدان معنا است که زمان تحویل باید تا دو روز کاری بعد صورت گیرد. پس جالب است بدانید علت بعضی تغییرات قیمتی در فارکس وابسته به همین موضوع در اسپات است.

مثلا معاملاتی در دوشنبه روی یورو دلار انجام می‌شود؛ تاریخ تحویل چهارشنبه است و آن طرف مقابل در روز چهارشنبه تحویل خود را دریافت می‌کند.

یک نکته دیگر وجود دارد، بعضی جفت ارزها تاریخ T+1 دارند مثل : USD/CAD, USD/TRY, USD/RUB , USD/PHP

اما متاسفانه تا اینجای مطلب از انواع معامله در فارکس هرچه گفتیم مختص ما تریدرهای خرده نبود، حتی بانک‌های رسمی ایران و موسسات نیز در حال حاضر به دلیل تحریم‌ها، نمی‌توانند در آپشن، آتی و اسپات فعالیت کنند. اما دانستن و درک آن‌ها برای شما که می‌خواهید در فارکس معامله کنید ضروری است و دلیل آن این است که شما باید با حرکات این غول‌های بازار همگام باشید و بدون شناختن انواع معاملات نمی‌توانید آن را تشخیص دهید.

حالا به سراغ بخشی می‌رویم که مربوط به معامله گران خرده مثل ما می‌شود

فارکس خرده فروشی (Retail Forex)

یک بازار ثانویه در OTC وجود دارد که به خرده کارها (فقرا ?) اجاز می‌دهد در بازار فارکس شرکت کنند و به قول معروف سهم خود را از آن بردارند.

این دسترسی امثال ما با بخشی انجام می‌گیرد که به آن‌ها forex trading providers یا فراهم‌ کنندگان معامله در فارکس می‌گویند.

این فراهم کنندگان، بهترین قیمت را شناسایی می‌کنند و با افزودن سود خود به آن، قیمت را برای نمایش به ما فراهم می‌کنند. در بحث انواع معامله در فارکس ، این بخش بیشتر به درد ما می‌خورد.

این پروسه شبیه زمانی است که یک مغازه خرده فروش، از یک بازار عمده فروش جنسی را بخرد و سود خود را روی آن بکشد و قیمت نهایی را به ما نشان دهد.

اگرچه گفتیم یک قراردار فارکسی اسپات، در دو روز زمان تحویل دارد اما در عمل هیچ کسی ارز خارجی را در معاملات فارکس تحویل نمی‌دهد. در واقع موقعیت شما به عنوان خریدار یا یا فروشنده به زمان تحویل لیست می‌شود. مخصوصا در بازار فارکس خرده فروشی.

حتما به یاد دارید که گفتیم شما در حقیقت قراردادی که در خود ارز را جای داده معامله می‌کنید، نه خود ارز را. این قرارداد حتی یک اهرم نیز در خود جای داده که در آینده مفهوم آن را می‌آموزید.

پس خیلی ساده بگویم، اگر شما در فارکس به ازای مقداری دلار، یورو بخرید، شخصی قرار نیست آن یورو را برای شما به درب خانه بفرستد یا به حسابتان بریزد، بلکه شما بر حسب درست تشخیص دادن قیمت یورو که بالا یا پایین می‌رود، روی قرارداد سود یا ضرر می‌کنید و تحویلی صورت نمی‌گیرد. اما برای آنکه گیج نشوید، مفهوم ساده لوریج یا اهرم را خیلی ساده می‌گویم:

کارگزاران بازار فارکس به مشا اجازه می‌دهند با چند برابر پولی که سرمایتان است، به معامله بپردازید. مثلا شما بتوانید با ۱۰۰ دلار به اندازه ۱۰۰ هزار دلار معامله کنید. دیگر بیش از این کنجکاو نشوید چون در آینده به آن می‌پردازیم. پس ادامه دهیم

اسپرد بت در ارزها (spread bet)

یکی دیگر از انواع معامله در فارکس، اسپرد بتینگ است که یک نوع کالای مشتق است، یعنی شما هیچ‌گاه صاحب آن نماد نمی‌شوید و فقط می‌توانید با پیشبینی درست این‌که قیمت به چه سمتی می‌رود، سود کسب کنید. قیمت جفت ارزها که در این نوع معامله وجود دارد، مشتقی از قیمت بازار اسپات است. سود یا زیان شما به این بستگی دارد که تا چه حد قیمت از نقطه ورود شما دور شده (بر اساس حجم وارده) قبل از آنکه شما معامله را ببندید. این نوع معامله هم با فراهم‌کنندگان خود انجام می‌شود.

در ایالات متحده، spread betting ممنوع است و غیر قانونی شناخته می‌شود. با وجود آنکه توسط FSA در انگلستان رگوله شده است، ایالات متحده این نوع معاملات را نوعی قمار اینترنتی می‌داند هج فارکس به چه معنا است؟ و به همین دلیل در آمریکا ممنوع است. لازم است به خوانندگان میهن چارت متذکرشویم که در آینده مقالات بسیاری در مورد کلاهبرداری سودجویان در این حوزه خواهیم داشت، چراکه بسیاری با نداشتن آگاهی کامل در این حوزه، سرمایه خود را سوزانده و هرگز متوجه نمی‌شوند در کدام بخش از اقیانوس فارکس قدم گذاشته‌اند. این دنیای وسیع نیازمند ملوانی است که مسیر را نشان دهد و متاسفانه ضعف شدیدی در منابع برای این امر وجود دارد. هدف ما این است این ضعف را تا جای ممکن جبران کنیم.

CFD ها در فارکس

CFD مخفف عبارت contract for difference ، به معنای قرارداد برای تفاوت قیمت است. این نوع از معامله نیز مشتق است. همانطور که گفتیم یک محصول یا نماد مشتق، معامله روی قیمت را ممکن می‌کند. یعنی شما می‌توانید بر اساس دانش تحلیل گری خود تصمیم بگیرید که قیمت آن نماد بالا رفته یا پایین و روی قیمت معامله کنید. قیمت یک CFD نیز مشتقی از قیمت اصلی خود آن نماد است. مثلا برای سهام یک CFD هم وجود دارد.

شاید اشخاصی با کل این مفهوم غریبه باشند و حق دارند چون توضیح درستی در هیچ منبعی وجود ندارد.

اجازه دهید یک مثال ساده بزنم. شخصی دوست دارد یک دارایی از خود داشته باشد و آن را بخرد چون دوست دارد سهمی از آن دارایی داشته باشد. مثال سهام، شما وقتی سهام یک شرکت را بخرید، به اندازه دارایی خود از آن شرکت هم سهیم هستید، شرکت و سیاست‌هایش تعیین می‌کنند که شما به عنوان نوعی شریک آیا سود می‌کنید یا ضرر؛ اما شخصی وجود دارد که دانش فوق‌العاده دارد و همانطور که حتما شنیده‌اید، یک کیمیاگر است و می‌تواند با احتمال خوبی قیمت را از روی علم خود پیشبینی کند. به جای آنکه مثل افراد بدون دانش، خود را به دست شرکت بسپارد و منتظر باشد شرکت با سیاست و تصمیمات خود ، قیمت سهامش را افزایش دهد تا بلکه او هج فارکس به چه معنا است؟ هم سودی ببرد، شخص با دانش ما تصمیم می‌گیرد یک تحلیل انجام دهد و در لحظه موعود، CFD را معامله کند، چه خرید چه فروش؛ او می‌داند قیمت قرار است در جهت پیشبینی او حرکت کند پس صبر می‌کند و بوم!

قیمت حرکت کرده و او حالا در سود است. هر وقت این معامله را ببندد، سودش را می‌گیرد. او نه درگیر شرکت است و نه شراکتی با آن‌ها دارد، او تنها نوسانی گرفته و به سراغ بعدی رفته.

در داخل آمریکا این نوع معامله ممنوع است پس به جای آن نامش را همان retail می‌گویند ? فکر می‌کنم دلیل ممنوعیت این دو نوع شیوه کپیتالیسم در سیاست آمریکا است.

اما در باقی جهان آزاد است.

این مقاله بسیار طولانی بود زیرا دانستن این‌که انواع معامله در فارکس چگونه است، یکی از اصول فهم باقی مفاهیم آن است.

خرید و فروش امن بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال

ساده و کاربردی

محیط ساده و کاربردی نوبیتکس، معامله ارزدیجیتال را برای شما لذت بخش خواهد کرد.

خرید و فروش امن

خرید و فروش امن

اولویت نوبیتکس امنیت است. با خیالی آسوده و بدون نگرانی خرید و فروش کنید.

پیشرو و سریع

پیشرو و سریع

تنوع رمزارزها و سرعت معاملات، نوبیتکس را جزو بهترین بازارهای هج فارکس به چه معنا است؟ آنلاین قرار داده است.

بهترین امکانات خرید و فروش ارزهای دیجیتال

اسکرین شات برنامه

مدیریت موجودی کیف پول

رمزارزهای دیجیتال محبوب را خرید و فروش کنید و در یکجا وضعیت موجودی خود را دنبال کنید

پرداخت با کارت‌های شتاب

معامله انواع رمزارز با تومان از طریق واریز و برداشت با کارت‌های بانکی عضو شتاب

کیف پول امن

رمز اختصاصی کیف پول شما به صورت آفلاین نگهداری می شود و در برابر هک ایمن خواهد بود

کارمزد رقابتی

کارمزد خرید و فروش در نوبیتکس بسیار کم است و با بالاتر رفتن حجم معاملات کاهش می‌یابد

نوبیتکس با اعداد و ارقام

معاملات انجام شده

همراه با نوبیتکس بیشتر یاد بگیرید

راهنمای خرید ارز دیجیتال

ویدئوهای آموزشی

نوبیتکس بلاگ

سوالات متداول

بیشتر بدانید

در سود نوبیتکس سهیم شوید

با دعوت از دوستانتان با لینک اختصاصی خود، هر بار که معامله می‌کنند برای همیشه تا 30% از کارمزد معاملاتشان از طرف نوبیتکس به شما تعلق می‌گیرد

ساختار و گرید سیم بکسل به چه معناست

زمان سفارش و خرید سیم بکسل از فروشندگان با این سوال مواجه میشوید که چه ساختار و چه گریدی از سیم بکسل؟ برای پاسخ به این سوال می بایست آشنایی دقیق تری از سیم بکسل ها که دارای فراوانی بسیار گسترده ای هستند داشته باشید. سیم بکسل ها بر خلاف زنجیر که از دیگر ادوات لیفتینگ می باشد دارای پیچیدگی ها و تنوع بسیار زیادی هستند که این تفاوت در مشخصات مکانیکی سبب می شود

ساختار و گرید سیم بکسل به چه معناست

به گزارش گروه بازار خبرگزاری آنا، زمان سفارش و خرید سیم بکسل از فروشندگان با این سوال مواجه میشوید که چه ساختار و چه گریدی از سیم بکسل؟ برای پاسخ به این سوال می بایست آشنایی دقیق تری از سیم بکسل ها که دارای فراوانی بسیار گسترده ای هستند داشته باشید. سیم بکسل ها بر خلاف زنجیر که از دیگر ادوات لیفتینگ می باشد دارای پیچیدگی ها و تنوع بسیار زیادی هستند که این تفاوت در مشخصات مکانیکی سبب می شود که هر یک از انواع سیم بکسل برای کاربری در صنعت خاصی مناسب تر باشند و در صورتیکه با آگاهی کامل انتخاب کنید در کاهش هزینه های تعویض و در جهت بهبود کارایی و امنیت چند قدم به جلو حرکت کرده اید.

سیم بکسل از بافت چند استرند یا رشته پدید می آید که این رشته ها خود از چند مفتول که می توانند قطر برابر یا متفاوتی داشته باشند تولید شده اند. در مغزی سیم بکسل گاهی از الیاف فولادی، گاهی از الیاف فیبری مانند کنف و سیزال و گاهی از الیاف مصنوعی مانند PP استفاده می شود. سطح مقطع برش مفتول های سیم بکسل می توانند گرد و یا با لبه تخت (کامپکت) تولید شده باشند. سیم بکسل ها می توانند با تابش به راست یا چپ تولید شده باشند و راستای مفتول های آنها می تواند بصورت موازی بر طول سیم بکسل و یا مورب با آن (لنگ) انتخاب شده باشد. متریال های فولادی و استیل در گرید های مختلفی در تولید سیم بکسل می توانند مصرف شده باشند. تا اینجا با در نظر گرفتن این تنوعات باید به این نتیجه رسیده باشید که انتخاب سیم بکسل یک امر بسیار مهندسی با دانش کامل از متالورژی و مکانیک میسر می شود. در ادامه به معرفی ساختار های مختلف سیم بکسل می پردازیم.

ساختار های پر کاربرد سیم بکسل

ساختار سیم بکسل متشکل از چند حرف و عدد مانند 6X19S+FC می باشد اما این علائم به چه معنا هستند؟ دو عدد اول که بصورت ضربدر مشخص شده اند یعنی 6X19 بدین معناست که سیم بکسل از بافتن 6 رشته یا استرند که در هر رشته از آن 19 مفتول بکار رفته تولید می شود. حرف S یکی از علائمی است که به نوع بافت سیم بکسل که در اینجا Seale آست اشاره دارد. نوع بافت معرف یکسان بودن و یا متفاوت بودن قطر مفتول ها در ساختار هر استرند است که چهار بافت اصلی شامل Seale, استاندارد با قطر برابر مفتول ها، وارینگتون و فیلتر می باشند.

مغزی سیم بکسل که یکی از فاکتور های بسیار تاثیر گذار بر مقاومت کششی و انعطاف سیم بکسل محسوب می شود پس از علامت به اضافه مشخص شده است. از کاربردی ترین مغزی های سیم بکسل می توان به FC مخفف Fiber core که اغلب الیاف کنفی هستند و IWRC که در واقع از جنس فولادی یا به عبارت ساده تر یک سیم بکسل دیگر با قطر کمتر است اشاره نمود. در معرفی برخی از ساختار های سیم بکسل C مخفف کلمه Compact می باشد که به سطح مقطع خاص مفتول های بیرونی سیم بکسل اشاره دارد مانند 6X36WC که حرف W نوع بافت وارینگتون و حرف C کامپکت بودن را مشخص می کند. سیم بکسل های کامپکت دارای مقاومت سایشی بالاتر به سبب سطح مقطع تخت مفتول ها در لایه بیرونی هستند. در زیر به معرفی ساختار های پر کاربرد سیم بکسل می پردازیم.

  • 8X19S: این ساختار مربوط به سیم بکسل های اتصال کابین آسانسور می باشد که هم بصورت 8X19S+FC با مغزی کنفی و هم بصورت 8X19S+IWRC با مغزی فولادی بکار گرفته می شود.
  • 6X19: این ساختار از سیم بکسل پر کاربردترین ساختار می باشد که هم بر روی دکل های حفاری و هم بر روی جرثقیل های سقفی مورد استفاده قرار می گیرد. بسیاری از سیم بکسل ها با کاربری عمومی نیز با این ساختار عرضه می شوند. ساختار 6X19 هم با بافت نوع استاندارد و هم با بافت سیل Seale عرضه می گردند. این ساختار از سیم بکسل هم با مغزی کنفی بصورت 6X19S+FC و هم با مغزی فولادی بصورت 6X19S+IWRC عرضه می گردد.
  • 19X7: آین ساختار از سیم بکسل که به سیم بکسل نتاب شناخته می شود بر روی تاور کرین ها مورد استفاده قرار می گیرد. این ساختار از سیم بکسل تمام فولادی بوده و بگونه ای بافته می شود که در هیچ یک از جهات ساعتگرد یا پاد ساعتگرد باز نمی شود.
  • 6X36: این ساختار از سیم بکسل تمام فولادی که اغلب دارای بافت نوع وارینگتون است در اتصالات لیفتینگ بار بصورت اسلینگ سیم بکسل مورد استفاده قرار می گیرد و اغلب از گرید های بالای فولادی تولید می شود.
  • 6X12+7FC: آین ساختار از سیم بکسل که به سیم هفت لا کنف نیز شناخته می شود برای کاربری های غیر لیفتینگ مورد استفاده قرار می گیرد و علاوه بر مغزی کنفی بصورت کلی در مغزی هر یک از رشته ها نیز از الیاف کنفی استفاده می کند و سبک ترین و ارزان ترین نوع سیم بکسل محسوب می شود.

منظور از گرید سیم بکسل

گرید سیم بکسل به مفهوم مقاومت کششی سیم بکسل بوده و بصورت هم ارز با متریال سیم بکسل سنجیده می شود. در تولید سیم بکسل ها از آلیاژ های مختلف آهنی، فولادی و استنلس استیل استفاده می شود که این آلیاژ ها به همراه عملیات حرارتی سخت کاری در نهایت به مقاومت کششی ، تنسایل و گرید فلزی سیم بکسل می انجامند.

گرید اغلب سیم بکسل های استیل 1570 نیوتن بر میلیمتر مربع است حال آنکه سیم بکسل های فولادی می توانند تنوع گسترده ای از گرید شامل 1560، 1770، 1960، 2160 و . باشند. هر اندازه گرید سیم بکسل بالاتر می رود مفتول های آن قابلیت کششی بالاتری داشته و از انعطاف آنها کاسته می شود. اغلب سیم بکسل های آسانسوری از گرید 1560، سیم بکسل های حفاری و جرثقیل از گرید 1770، سیم بکسل های نتاب اتصالی تاور کرین ها از گرید 1770 یا 1960 و سیم های برش سنگ که بصورت کامپکت استفاده می شوند از گرید 1960 تولید می شوند.

حذف یارانه‌ها اقتصاد ایران را معالجه می‌کند؟

حذف یارانه‌ها اقتصاد ایران را معالجه می‌کند؟

«یارانه نوعی پرداخت انتقالی است. پرداخت انتقالی، شامل یارانه یا مالیات می‌شود که هر دو ابزاری برای توزیع مجدد درآمد و کاهش فاصله طبقاتی و تأمین هزینه کالاهای عمومی است. بنابراین یارانه باید پرداخت شود؛ اما چگونگی پرداخت آن نیز اهمیت بسیاری دارد.»

به گزارش خبرنگار ایمنا، بسیاری معتقدند پرداخت ارز ۴۲۰۰ تومانی منجربه شکل‌گیری رانت و فساد گسترده در کشور شده و نتوانسته است از زیان مصرف کننده جلوگیری کند. بر این اساس به نظر می‌رسد ارز دولتی به جایی که مد نظر دولت بود، اصابت نمی‌کرد. در واقع قرار بود اگر با این ارز گندمی خریداری می‌شود در اختیار مصرف کننده قرار بگیرد، اما متأسفانه در بسیاری از موارد، ارز تخصیصی و در واقع بخشی از خرید انجام شده به وسیله قاچاق از کشور خارج می‌شد. ارز ۴۲۰۰ تومانی شرایط خوبی نداشت و لازم بود اقدامات لازم برای ساماندهی آن انجام شود.

حذف یارانه، مستلزم حفظ قدرت خرید جامعه است و راهکارهای جبرانی برای کاهش ارز ۴۲۰۰ تومانی با نظارت و مکانیزم‌های جدید باید به کار گرفته شود. کنترل نرخ تورم پیش‌شرط حذف یارانه‌های ارزی است. اقتصاددانان برای ساماندهی به این شرایط راهکارهای متفاوتی ارائه می‌دهند. برخی معتقدند اقتصاد باید آزاد بوده و نظام بازار تعیین کننده قیمت‌ها باشد و برخی نیز نظام فعلی پرداخت یارانه‌ها را صحیح می‌دانند و فقط نحوه مدیریت آن را نقد می‌کنند. در این خصوص و برای یافتن راهکاری عملی در شرایط فعلی اقتصاد ایران گفت‌وگویی با فرشاد پرویزیان، نایب رئیس انجمن اقتصاددانان ایران داشتیم که مشروح آن را در ادامه می‌خوانید:

آیا پرداخت یارانه در اقتصاد ایران، سیاست صحیحی است؟

در آزادترین اقتصادها نیز یارانه پرداخت می‌شود، حتی کشور آمریکا که بیش از سایر کشورهای جهان مدعی آزادی اقتصادی است، در قالب کارت‌های الکترونیکی به افرادی که درآمدشان کمتر از سه هزار دلار در ماه است، یارانه خرید غذاهای نیمه آماده پرداخت می‌شود. در واقع برای حمایت از اقشار کم درآمد در همه اقتصادهای جهان یارانه پرداخت خواهد شد، بنابراین سیاست پرداخت یارانه از ریشه غلط نیست، اما چگونگی پرداخت آن می‌تواند این کار را به سیاستی غلط تبدیل کند.

اساس یارانه باید به گروه‌هایی که سطح درآمدی پایین‌تر از حد استاندارد برای تأمین حداقل نیازهای زندگی دارند پرداخت شود. سیستم اقتصادی مالیات‌ستانی را به عنوان منبعی برای تأمین یارانه‌ها پیش‌بینی کرده است. مالیات ابزار اصلی توزیع مجدد درآمد است. در هر اقتصاد، افرادی می‌توانند فعالیت‌های اقتصادی درآمدزا انجام دهند، این افراد به دولت مالیات پرداخت خواهند کرد و دولت از طریق این مالیات، کالاها و خدمات عمومی را تأمین کرده و در اختیار همه مردم قرار می‌دهد و شکاف درآمدی بین گروه‌های مختلف را کاهش می‌دهد، بخشی از این یارانه به صورت کالاها و خدمات عمومی کلی در جامعه و بخشی از آن در قالب بسته‌های حمایتی و یارانه به گروه‌های هدف تعلق می‌گیرد.

در واقع یارانه نوعی پرداخت انتقالی است، پرداخت انتقالی شامل یارانه و یا مالیات است که هر دو ابزاری برای توزیع مجدد درآمد و کاهش فاصله طبقاتی و تأمین هزینه کالاهای عمومی است. بنابراین یارانه باید پرداخت شود، اما چگونگی پرداخت آن نیز اهمیت بسیاری دارد.

مفهوم یارانه پنهان که از طرف بسیاری از اقتصاددانان و مسئولان مطرح می‌شود، چه بوده و راهکار آن چیست؟

یارانه پنهان مفهومی است که از طرف برخی مطرح می‌شود. به نظرم این واژه از طرف اقتصاددانان تولید نشده و فقط یک بازی جامعه شناسی سیاسی است. افرادی که این موضوع را مطرح می‌کنند تفاوت قیمت بنزین در دنیا و ایران را محاسبه کرده و معتقدند این مبلغ به صورت یارانه پنهان به مردم پرداخت شده است. این یک مفهوم اقتصادی نبوده است. در اقتصاد کالا قابل خرید و فروش به قیمت است، در شرایطی که ما در تحریم قرار داریم، امکان فروش برخی کالاها با قیمت‌های جهانی وجود ندارد. در دنیا با قیمت یک پژو ۲۰۶ می‌توان یک تویوتا آخرین مدل خریداری کرد. در نظام بانکی کشورهای دیگر وام بانکی با بهره حداکثر سه درصد به مردم تعلق می‌گیرد.

آیا با تغییر قیمت آرد و حذف یارانه آن مشکل قاچاق حل می‌شود؟

قیمت‌ها در اقتصاد دستور نمی‌پذیرد و قیمت دستوری نیز نباید تعیین کرد. هرگونه یارانه‌ای که پرداخت، یا مالیات اضافه‌ای گرفته و یا هر قیمت دستوری که تعیین شود؛ منجر به ناکارآمدی در اقتصاد خواهد شد، اما این به این معنا نیست که فقط یکی از این سیاست‌ها اصلاح شود.

گفته شده علت افزایش قیمت آرد، مقایسه آن با قیمت جهانی آرد و جلوگیری از قاچاق است. این درحالی است که گندم تولیدی کشاورزان داخلی به قیمت جهانی خریداری نمی‌شود. اگرچه قیمت خرید تضمینی گندم، دو برابر شده است، اما در بازار جهانی نیز شاهد افزایش دو برابری قیمت آن هستیم که با احتساب نرخ دلار نیمایی، باز هم اختلاف قیمت خرید تضمینی گندم با قیمت جهانی آن، بسیار زیاد بوده؛ به‌نحوی‌که در این بین، تنها کشاورزان متضرر می‌شوند.

راهکار شما برای رفع مشکلات اقتصادی ایران چیست؟

اقتصاد ایران باید خصوصی سازی شده و به مردم واگذار شود. دولت نیز فقط باید بر فعالیت‌های اقتصادی نظارت کند تا نظام بازار تعیین کننده روند اقتصاد باشد. اگر در بخشی، قیمت‌ها به نحوی باشد که دولت خواستار کاهش آن است، نباید به صورت دستوری عمل کرده و فقط باید اقدام به تنظیم بازار با افزایش عرضه آن کالا کند. در آلمان که اقتصاد اول اروپا است، بهترین خودروهای دنیا تولید می‌شود، در این کشور از ورود خودروهای چینی بی کیفیت جلوگیری نشده و هیچ تعرفه‌ای نیز برای واردات خودرو وجود ندارد و واردات این خودرو نیز تولید خودرو در این کشور را به خطر نینداخته است.

شرایط اقتصاد ایران به نحوی است که بودجه دولت کسری داشته و برخی از منابع مالی ایران نیز در خارج از کشور بلوکه شده و امکان دسترسی به آن وجود ندارد. در چنین شرایطی دولت می‌تواند برخی از مخارج را حذف کند، خدمات خود را گران کند، یارانه پرداخت نکند، مالیات‌ها افزایش دهد و یا درخواست چاپ پول بدون پشتوانه از بانک مرکزی داشته باشد که اثرات تورمی شدیدی خواهد داشت.

چرا اقتصاد ایران با این مسائل رو به رو است؟

این مشکلات ناشی از آن است که در ایران به برخی کالاها نیاز است که آن را در اختیار نداریم. لازم است تلاش کنیم این کالاها در کشور تولید شود. تجربه‌های موفق دنیا نشان می‌دهد حتی در بدترین شرایط اقتصادی نیز با حمایت و تقویت تولید می‌توان به اقتصاد برتر دنیا تبدیل شد. این کار نیازمند حمایت همه مردم است. بودجه اکنون محدودیت‌هایی دارد که برای رفع آن باید به دنبال رفع مشکل اصلی و رفع تحریم‌ها برای افزایش درآمد دولت باشیم.

بنابراین ابتدا ایران باید حقوق اصلی خود را باز پس گیرد و با دنیا ارتباط برقرار کند، تحریم‌ها باید رفع و یا دور زده شود. با برقراری دیپلماسی اقتصادی و ارتباط با کشورهای همسایه نیز می‌توان به بهبود درآمدهای دولت کمک کرد. کشور به درآمد نیاز دارد. همچنین ریسک اعتباری ایران باید کاهش یابد. نرخ تشکیل سرمایه ثابت در ۱۰ سال اخیر در ایران منفی بوده است. تولید ناخالص داخلی نیز به یک سوم کاهش یافته و کیک اقتصاد ایران کوچک شده است.

از فرصت طلایی پیش آمده افزایش قیمت نفت باید استفاده شود. همچنین مشکلات عرضه و تولید نیز باید حل شده و شاهد افزایش تولید در پی آن افزایش اشتغال، تأمین کالا و رفاه نسبی باشیم‌. با انجام این اقدامات حتی اگر فروش نفت نیز نداشته باشیم مشکلی ایجاد نمی‌شود و می‌توان آن را به محصولات با ارزش افزوده بالاتر تبدیل کرد.

اقتصاد مقاومتی و یا دانش‌بنیان و توجه به تولید در این جهت مطرح شده که کالاهای مورد نیاز کشور در حالی که درآمد نفتی برای واردات وجود ندارد، تأمین شود و در بلند مدت راهی به جز افزایش تولید وجود ندارد، البته کالاهای تولیدی باید استاندارد بین‌المللی داشته و بازارهای جهانی به آن نیاز داشته باشند. اگر به این نقطه برسیم دیگر نمی‌توانند ایران را تحریم کنند زیرا ایران کالاهایی در اختیار دارد که دنیا به آن نیاز دارد.

چرا دولت به شهرداری‌ها توجه نمی‌کند؟

چرا دولت به شهرداری‌ها توجه نمی‌کند؟

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان گفت: در حال حاضر سوال اصلی این است که چرا دولت به شهرداری‌ها توجه نمی‌کند و بعد از گذشت ۷۰ سال از قانون شهرداری‌ها و تغییرات بسیار شهرها این قانون اصلاح نمی‌شود؟ پاسخ این است زیرا دولت نمی‌تواند حافظ منافع شهرداری‌ها باشد.

به گزارش خبرنگار ایمنا، جواد توحیدی‌راد امروز _دوشنبه نهم خردادماه_ در اجلاس شورا با اشاره به اهمیت ارتباط شورای استان و معاونت عمرانی استانداری، اظهار کرد: ارتباط شورای استان و معاونت عمرانی استانداری و دفاتر زیر نظر این معاونت از دو منظر حائز اهمیت است، اولین اثر این ارتباط تقویت طرح‌های عمرانی استان خواهد بود.

وی تاکید کرد: قانونگذار ارائه راهکارهای لازم به منظور رفع تبعیض و توزیع عادلانه امکانات و جلب همکاری در تهیه برنامه‌های عمرانی استان و همکاری با شورای برنامه‌ریزی و توسعه استان در نظارت بر حسن اجرای طرح‌های عمرانی استانی و ملی در محدوده استان را از وظایف شورای استان دانسته است.

مزیت‌های دوسویه شورای استان و معاونت عمرانی

وی با بیان اینکه توسعه ارتباط دوسویه شورای استان و معاونت عمرانی از نگاه اول به تقویت، بهبود کیفیت و افزایش عدالت طرح‌های عمرانی منجر خواهد شد، ادامه داد: از منظر دوم نیز افزایش این ارتباط دو سویه به تقویت شوراها که بزرگترین نهاد قانون‌گذاری و نظارتی محلی و مردمی هستند، منجر خواهد شد، همچنین تقویت شوراها چه از منظر فنی، تخصصی، تشکیلاتی، آموزشی اداری و یا مالی به شکل مستقیم به بهبود کیفیت زندگی و افزایش سطح رضایت شهروندان منجر می‌شود.

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان تصریح کرد: بر اساس بند ۳ از شرح وظایف شورای استان، ایجاد ارتباط و هماهنگی لازم میان شوراهای شهرستان و حل و فصل اختلافات شوراهای سطح استان از وظایف شورای استان است و از آنجایی که رسیدگی به امور شوراها نیز در وزارت کشور زیر نظر معاون عمرانی این وزارتخانه و به دنبال آن معاونت عمرانی استانداری‌ها است، تعامل بیشتر شورای استان و حوزه معاونت عمرانی در افزایش هماهنگی میان شوراها و حل و فصل مسائل شوراها می‌تواند تأثیرگذار باشد.

وی خاطرنشان کرد: از دو منظر عمرانی و تقویت شوراها همکاری‌های دوجانبه می‌تواند مؤثر باشد که امیدوارم در اجلاس امروز بتوانیم در توسعه ارتباطات فی‌مابین قدم مؤثری برداریم، همچنین از کمیسیون توسعه، عمران، خدمات شهری و روستایی شورای استان درخواست می‌شود راهکارهای توسعه و تقویت این همکاری را بررسی و نتایج را ارائه دهند.

توحیدی‌راد در خصوص توجه به بحران‌های زیست محیطی استان اصفهان، اظهار کرد: مسئله آب، آلودگی هوا و فرونشست اصفهان از بحران‌های زیست محیطی است، بحران آب مسئله بسیار جدی و پیچیده است، هرچند کاهش میزان نزولات جوی به ویژه در سال جاری در دهه‌های گذشته سابقه نداشته است که این امر باعث ایجاد تنش آبی شدید در سال آتی خواهد شد. اما تمام مسئله آب، تنها کاهش نزولات نیست. بخش بزرگی از بحران آب به سو مدیریت‌های چند ساله سال‌های گذشته و بهره‌وری پایین مدیریت آب برمی‌گردد.

وی اضافه کرد: حفر بی‌رویه چاه‌ها، توجه نکردن به مدیریت حوزه آبریز زاینده‌رود و غلبه نگاه استانی بر نگاه ملی نسبت به آب، الگوی کشت نامناسب و مصرف آب در کشت محصولاتی که هیچ توجیه اقتصادی ندارند، استقرار صنایع آب بر در اقلیم خشک استان اصفهان، توجه نکردن به مسائل اقلیمی و جغرافیایی و آلودگی منابع آب شیرین حاصل از آلاینده‌های کشاورزی و صنعتی، فرسودگی شبکه‌های آب شهری و موارد بسیار دیگر در ایجاد این بحران دخیل بوده است.

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان با تاکید بر اینکه بحران آلودگی هوا نیز ناشی از بی توجهی به اهمیت و ضرورت آمایش سرزمینی بوده است، گفت: توسعه صنایع آلاینده، نبود ایجاد زمینه مناسب برای خروج خودروهای مستعمل و بی کیفیت، نبود توسعه زیر ساخت‌های حمل‌ونقل شهری و بسیاری از مسائل دیگر از علل ایجاد مسئله آلودگی هوا است. در زمینه فرونشست نیز مسئله اصلی به مدیریت منابع آبی برمی‌گردد.

وی با بیان اینکه در حال حاضر به صورت بی‌رویه و بدون بهره‌وری و کارایی تمام منابع آب زیرزمینی را استحصال کرده‌ایم و نسل‌های آینده را در معرض خطر قرار داده‌ایم، تصریح کرد: نرخ خالی شدن سفره‌های آب زیرزمینی ایران امروز بین سریع‌ترین نرخ‌ها در جهان قرار دارد، ساختار مدیریتی و بهره‌برداری از آب در ایران یک ساختار پوسیده و پر از ایراد است و در هر زمینه از استحصال تا مصرف دارای ایراد اساسی است، همچنین نبود توجه جدی به مسائل و ابر بحران‌های زیست‌محیطی و ورود حاکمیتی به این قضیه یک تهدید جدی است که ممکن است باعث ایجاد تنش‌ها و درگیری‌های فراوان شود.

وابستگی درآمدهای شهرداری به منابع و درآمدهای ناپایدار ساختمانی

توحیدی‌راد با بیان اینکه مسئله بعدی وضعیت بد مالی شهرداری‌ها است، افزود: متأسفانه رکود ساخت و ساز در ایران و وابستگی بخش عظیمی از درآمدهای شهرداری به منابع و درآمدهای ناپایدار ساختمانی باعث شده است تا درآمد شهرداری‌ها به شدت افت کند و بسیاری از شهرداری‌ها امروزه حتی در پرداخت حقوق هم با مشکلات جدی مواجه شوند.

وی خاطرنشان کرد: شهرداری‌ها رو به ورشکستگی هستند و اگر فکری برای آنها نشود در عمل تعطیل خواهند شد؛ در قانون بودجه سال ۱۳۶۳ کشور دولت مکلف شده است که منابع درآمد پایدار شهرداری‌ها را مشخص کند و ظرف مدت شش ماه این کار را انجام دهد امروز ۳۳ سال می‌گذرد و هنوز این کار انجام نشده است.

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان گفت: در حال حاضر سوال اصلی این است که چرا دولت به شهرداری‌ها توجه نمی‌کند و بعد از گذشت ۷۰ سال از قانون شهرداری‌ها و تغییرات بسیار شهرها این قانون اصلاح نمی‌شود؟، پاسخ هج فارکس به چه معنا است؟ این است زیرا دولت نمی‌تواند حافظ منافع شهرداری‌ها باشد، البته منظور دولت به معنای عام است و نه تنها در ایران، بلکه در هیچ جای دنیا دولت‌ها حامی منافع شهرداری‌ها نیستند.

وی با تاکید بر اینکه در دنیا پذیرفته شده است که باید شهرداری‌ها به صورت سندیکایی و اتحادیه اداره شوند، گفت: دولتی شدن شهرداری‌ها در هر کجا که اتفاق بیفتد منافع مردم را به خطر می‌اندازد، البته این به آن معنا نیست که کسی در دولت دلسوز شهرداری‌ها نیست، در حال حاضر افراد زیادی وجود دارند که در دولت حامی شهرداری‌ها و دلسوز منافع آنها هستند و حتی احتمال دارد دولت‌ها خواستار اصلاح مدیریت شهری باشند.

توحیدی‌راد با بیان اینکه در معنای کلی و به صورت ماهوی دولت نمی‌تواند حامی خوبی برای منافع شهرداری‌ها باشد، زیرا در تضاد منافع دولت و شهرداری، دولت‌ها مجبور می‌شوند منافع شهرداری‌ها را نادیده بگیرند، گفت: برای مثال در کشورهایی که سیستم شهرداری و مدیریت شهری قوی دارند، تمام ساختمان‌های ادارت دولتی متعلق به شهرداری است و دولت مجبور است سالانه اجاره ساختمان‌ها را به شهرداری پرداخت کند، اما در ایران ساختمان‌های دولتی از پرداخت عوارض شهرداری معاف هستند، خدمات شهری از شهرداری می‌گیرند اما بهای آن را پرداخت نمی‌کنند.

وی ادامه داد: تجمیع عوارض شهرداری و واریز آن به حساب دولت باعث شده است دست شهرداری‌ها از آنچه حق خودشان است کوتاه شود.

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان اظهار کرد: اتحادیه شهرداری‌ها باید احیا شود و منابع مالی شهرداری نباید وابسته به دولت شود، بلکه باید وابسته به قانون باشد و به شکل مستقیم به حساب شهرداری‌ها واریز شود.

وی با بیان اینکه وضعیت بد شهرداری‌های ما نمی‌تواند به طور حتم به این روش ادامه پیدا کند، افزود: تشکیل اتحادیه شهرداری‌ها و اصلاح قوانین مدیریت شهری و شهرداری‌ها و تأمین مالی آنها از مجرای قانونی ضرورت دارد تا انجام شود. در زمینه پرسنلی نیز باید به سمت تخصصی شدن و جذب افراد و متخصصین مدیریت شهری حرکت کرد.

ضرورت توجه به شوراهای روستا

توحیدی‌راد با بیان اینکه در زمینه کارکنان نیز وضع شهرداری‌ها مناسب نیست و سطح تحصیلات و سواد کارکنان شهرداری‌ها پایین است، گفت: شهرداری نیروی متخصص می‌خواهد و نباید رابطه و مسائل گروهی و قومی در استخدام‌ها مؤثر باشد که اصلاح تمام این موارد شهرداری را از یک سازمان خدمات‌ رسان به یک نهاد اجتماعی مؤثر در هج فارکس به چه معنا است؟ شهر تبدیل می‌کند، نهادی که می‌تواند باعث توسعه و اعتلای شهر و شهروندان شود.

وی در خصوص ضرورت توجه به شوراهای روستا، گفت: شرح وظایف شورای روستا شرح مفصلی است، قانون‌گذار بخش عظیمی از وظایف را به عهده شورای روستا قرار داده است، اما نتوانسته است در تأمین حداقل‌های مورد نیاز برای فعالیت یک عضو شورای روستا امنیت و وسایل فراهم آورد.

رئیس شورای اسلامی استان اصفهان با تاکید بر اینکه توقع در یک روستا از عضو شورا بالا است و با توجه به کم جمعیت بودن روستاها و شناخت کامل اهالی از اعضای شورا در هر موضوعی به عضو شورا مراجعه می‌کنند و منتخب شورا نیز مجبور است، شبانه‌روز در جهت برآورده کردن احتیاجات روستا تلاش کند، اظهار کرد: یک عضو شورای روستا چند برابر یک عضو شورای شهر کار می‌کند و مشغله دارد؛ یک عضو شورای اسلامی شهر اگر در انجام وظایف کوتاهی کند به علت جمعیت و بزرگی شهر شاید خیلی به چشم نیاید، اما برای یک عضو شورای روستا مسئله به این شکل نیست و این اتفاق باعث می‌شود فشار کاری بر عضو شورای روستا بالا باشد.

وی خاطرنشان کرد: در زمینه بیمه، حق جلسه‌ها و مأموریت‌ها هیچ پرداختی وجود ندارد، اگر هنگام انجام وظیفه یک عضو شورا روستا حادثه‌ای پیش آید کجای قانون جبران خسارت و اینکه فرد در مأموریت مردمی بوده لحاظ شده است، اگر ما می‌خواهیم روند مهاجرت به شهرها کند شود باید زمینه مناسب توسعه روستاها را فراهم آوریم زیرا توسعه روستا بدون توجه به شوراهای روستا و ایجاد زمینه برای انجام بهتر فعالیت‌های آنان ممکن نیست.

توحیدی‌راد با تاکید بر اینکه آخرین مسئله در خصوص گرانی و تورم افسار گسیخته و وضعیت نابسامان اقتصادی است، گفت: اینکه این تورم چه بر سر معیشت مردم می‌آورد و چه آفت‌هایی را باعث می‌شود و اینکه فقیرتر شدن مردمان این سرزمین پر برکت حق آنها نیست، مگر آنکه دولت برنامه‌ای مدون و حساب شده داشته باشد تا از این مرحله بتوان عبور کرد می‌توان مفصل صحبت کرد که قصد پرداختن به آن را ندارم، اما افزایش هزینه‌ها باعث شده است تا هزینه‌های اداره شهر و روستا به شدت افزایش پیدا کند و در عمل کیفیت خدمات شهری و روستایی تنزل شدید یابد.

وی با اشاره به ضرورت سنجیده‌شدن تأثیر تورم بر اداره شهرها و روستاها، اظهار کرد: در حال حاضر شورای استان اعلام آمادگی می‌کند تا بتواند از طریق برگزاری همایش مشترک و نشست‌های تخصصی راه کارهای مدیریت شهری و روستایی را در این شرایط بررسی کند، به هر حال اعتماد مردم بزرگترین سرمایه ما است و وظیفه داریم این اعتماد را افزایش دهیم، مسائل را منتقل کنیم و در جهت خدمت به مردم و حفظ این سرمایه تلاش خواهیم کرد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا